په غاړه کې د بیروکراټیک درد "اطاعت" نومیږي
پېژندنه
د هالنډ د پیسو ضد مینځلو او د تروریزم سره د تمویل تمویل قانون (Wwft) معرفي کولو سره او هغه بدلونونه چې وروسته دې قانون کې رامینځته شوي د نظارت نوي دور ته رسیدلی. لکه څنګه چې نوم په ګوته کوي ، Wwft د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل سره مبارزه په هڅه کې معرفي شوی و. نه یوازې مالي ادارې لکه بانکونه ، د پانګوونې شرکتونه او بیمې شرکتونه ، بلکه وکیلان ، یادداشتونه ، محاسبین او ډیری نور مسلکونه باید ډاډ ترلاسه کړي چې دوی د دې مقرراتو اطاعت کوي. دا پروسه ، د ګامونو د مجموعې په شمول چې د دې مقرراتو د تعمیل لپاره اړین دي ، د عمومي اصطلاح 'اطاعت' سره تشریح شوي. که د Wwft قواعد سرغړونه وي ، نو یو لوی جریان به تعقیب شي. په لومړي لید کې ، د Wwft رژیم معقول بریښي ، ایا دا د دې حقیقت لپاره نه و چې WWft په غاړه کې ریښتینی افسر وګرځي ، له ترهګرۍ او پیسو مینځلو څخه ډیر جنګيږي: د یو چا د سوداګرۍ عملیاتو یو موثره اداره.
د پیرودونکي تفتیش
د WWft سره د مطابقت لپاره ، پورته یاد شوي ادارې باید د پیرودونکي تحقیق وکړي. هرډول (مطلوب) لیږد ته اړتیا ده د هالنډ مالي استخباراتو واحد ته راپور شي. په هغه صورت کې چې د تفتیش پایله سمه توضیحات یا بصیرت وړاندې نه کړي یا په هغه صورت کې چې تفتیش هغه فعالیتونو ته اشاره کوي چې غیرقانوني دي یا د Wwft لاندې د لوړ خطر کټګورۍ کې راځي ، اداره باید خپل خدمات رد کړي. د پیرودونکي تفتیش چې ترسره کولو ته اړتیا لري خورا پراخه ده او هرڅوک چې د Wwft لوستلو ته لیواله وي د اوږدې جملو ، پیچلي شقونو او پیچلي مآخذونو په لټه کې وي. او دا پخپله یوازې عمل دی. سربیره پردې ، د WWft - ډیری نظارت کونکو خپل د Wwft - الرښود پیچلي پیچلي لیک خپور کړ. په نهایت کې ، نه یوازې د هر پیرودونکي پیژندنه ، کوم طبیعي یا قانوني شخص دی چې ورسره د سوداګرۍ اړیکې رامینځته کیږي یا د چا لپاره چې د معاملې ترسره کیدل دي ، بلکه د وروستي ګټه اخیستونکي مالکین پیژند هم ( UBO) ، د احتمالي سیاسي توضیح شوي افراد (PEPs) او د پیرودونکي استازي باید رامینځته شي او بیا تصدیق شي. د "UBO" او "PEP" اصطلاحاتو قانوني تعریفونه خورا محدود دي ، مګر لاندې ته راځي. لکه څنګه چې UBO به هر طبیعي کس ته شرایط وړ کړي چې په مستقیم یا غیر مستقیم ډول د شرکت د (ونډې) له 25 than ډیرو ګټي لري ، نه دا چې په سټاک بازار کې لست شوی شرکت وي. PEP په لنډ ډول ، یو څوک دی چې په مشهور عامه کار کې کار کوي. د پیرودونکي تحقیق اصلي حد به د ادارې لخوا د وضعیت د خطر خطر ارزونې پورې اړه لري. تفتیش په دریو ذائقو کې راځي: معیاري تفتیش ، ساده تحقیقات او ګړندي تحقیقات. د پورته ذکر شوي ټولو اشخاصو او ارګانونو د هویت د تثبیت او تایید لپاره ، د تفتیش نوعیت پورې اړوند یو لړ اسنادو ته اړتیا ده او یا ورته اړتیا لیدل کیږي. د احتمالي لازمي اسنادو یوه کتنه په لاندې غیر علني محاسبه کې پایله لري: د (تایید شوي) پاسپورټونو یا نورو پیژند پا cardsو کاپيګانې ، د سوداګرۍ خونې څخه استخراج ، د اتحادیې مقالې ، د ونډه لرونکو راجسټرېشن او د شرکت جوړښتونو عمومي لید. د جدي څیړنې په صورت کې ، حتی نور سندونه هم اړتیا لیدل کیږي لکه د انرژي بیلونو کاپي ، د دندې موافقتنامې ، د معاش مشخصات او د بانک بیانونه. پورته ذکر شوې پایلې د پیرودونکي څخه لرې د تمرکز بدلون او د خدماتو رښتینې چمتووالی کې ، د لوی دفتر مسئولیت ، د لګښتونو زیاتوالی ، د وخت ضایع کول ، د دې ضایع کیدو له امله د اضافي کارمندانو ګمارلو احتمالي اړتیا ، د پرسونل ښوونې روزنې مکلفیت د Wwft په قواعدو ، مراجعینو ، او له ټولو څخه د غلطیو کولو ویره ، لکه څنګه چې وروستی مګر لږترلږه ، WWft د لوی نورمونو سره کار کولو سره پخپله شرکتونو سره د هر ځانګړي وضعیت ارزولو لپاره لوی مسؤلیت غوره کړ. .
غچونه: په تیوري کې
نه اطاعت کول یو شمیر احتمالي پایلې راوړي. لومړی ، کله چې یوه اداره د یوې (غیر ارادي) معاملې راپور ورکولو کې پاتې راشي ، نو اداره د هالنډ (جرمي) قانون له مخې د اقتصادي جرم مرتکب کیږي. کله چې دا د پیرودونکي تفتیش ته راشي ، ځینې اړتیاوې شتون لري. اداره باید لومړی د دې وړتیا ولري چې تحقیقات ترسره کړي. دوهم ، د ادارې کارمندان باید وړتیا ولري چې غیر معمولي معامله وپیژني. که چیرې یوه موسسه د WWft د قواعدو سره سمون پاتې نشي ، نو د څارونکې ادارې څخه یو څوک چې د WWft لخوا ډیزاین شوی کیدی شي اضافی جریمه صادره کړي. چارواکي کولی شي اداري جریمه هم ورکړي ، چې معمولا د حد اقل of 10.000 او 4.000.000 XNUMX ډالرو تر مینځ توپیر لري ، د سرغړونې ډول پورې اړه لري. په هرصورت ، Wwft یوازینی عمل ندی چې جریمې او جریمې چمتو کوي ، ځکه چې د بندیزونو قانون ('سانټی ویټ') ممکن هیر نکړل شي. د بندیزونو قانون د نړیوالو بندیزونو د پلي کولو لپاره تصویب شو. د بندیزونو هدف د هیوادونو ، سازمانونو او اشخاصو د ځینې کړنو درملنه ده چې د مثال په توګه له نړیوال قانون یا بشري حقونو سرغړونه کوي. د بندیزونو په توګه ، یو څوک د ځانګړو اشخاصو لپاره د وسلو بندیزونو ، مالي بندیزونو او سفر محدودیتونو په اړه فکر کولی شي. تر دې حده ، د بندیز لیستونه رامینځته شوي چې پر کومو اشخاصو یا سازمانونو ښودل شوي کوم چې (ګمان کیږي) د ترهګرۍ سره تړاو لري. د بندیزونو قانون پراساس ، مالي ادارې باید اداري او کنټرول اقدامات وکړي ترڅو ډاډ ترلاسه کړي چې دوی د بندیز مقرراتو سره موافقت کوي ، په دې کې پاتې راغلي چې کوم څوک اقتصادي جرم ترسره کوي. همدارنګه پدې حالت کې ، یو زیاتیدونکی جریمه یا اداري جریمه جاری کیدی شي.
تیوري په واقعیت بدلیږي؟
نړېوالو راپورونو په ګوته کړې چې هالنډ د تروریزم او پیسو مینځلو سره په مبارزه کې ښه کارونه کوي. نو ، د نه اطاعت کولو په صورت کې دا په حقیقت کې لګول شوي بندیزونو شرایط څه معنی لري؟ تر دې دمه ، ډیری مدافع وکیلانو اداره کړې چې جریان ولري او جریمې په لویه کچه د اخطارونو یا (مشروط) تعلیق په ب asه تشکیل شوي. دا د ډیری نوټریو او محاسبینو لپاره قضیه هم وه. په هرصورت ، هرڅوک تر دې دمه خوشبخت نه و. د یو بی او هویت راجسټر او تایید کول دمخه یو شرکت د 1,500،20,000 a ډالرو جریمې اخیستو لامل شوی. د مالیې سالکار € 10,000،XNUMX ډالر جریمه ترلاسه کړه ، چې له هغې څخه د XNUMX،XNUMX of ډالرو مقدار مشروط و ، د دې لپاره چې په غیر معقول ډول معامله راپور نه کړي. دا دمخه پیښ شوي چې یو څارنوال او یو یادداشت د دوی له دندې لرې کړی شوی دی. په هرصورت ، دا درانه بنديزونه اکثره د Wwft څخه قصدي سرغړونه ده. په هرصورت ، واقعیا خورا کوچنی جریمه ، خبرداری یا ځنډول پدې معنی ندي چې بندیز دروند تجربه نه وي. په هرصورت ، بندیزونه عام کیدی شي ، د "نوم اخیستو او شرم کولو" کلتور رامینځته کړي ، کوم چې البته د سوداګرۍ لپاره ښه ندی.
پایله
Wwft د قواعدو یوه لازمي مګر پیچلي سیستم ثابت کړی دی. په ځانګړي توګه د پیرودونکي تفتیش یو څه ترسره کوي ، چې ډیری یې د اصلي سوداګرۍ څخه د تمرکز لامل کیږي او - ترټولو مهم - د پیرودونکي ، د وخت او پیسې ضایع کول او په وروستي ځای کې ناراض مشتریان نه. تر دې دمه ، جریمې ټیټې ساتل شوي ، سره له دې چې د دې جریمو ډیر لوړوالی ته رسیدو احتمال شتون لري. نوم ورکول او شرم کول یو فاکتور هم دی چې دقیقا د دې وړ دی چې لوی رول ولوبوي. په هرصورت ، داسې بریښي چې WWft خپلو اهدافو ته رسیدلی ، پداسې حال کې چې د اطاعت لاره د خنډونو ، د کاغذی غرونو غرونو ، د ویجاړولو او خبرتیا ډزو څخه ډکه ده.
په پای کې
ایا تاسو باید د دې مقالې لوستلو وروسته نورې پوښتنې یا نظرونه ولرئ ، د ښاغلي سره اړیکه وړیا احساس وکړئ. ماکسیم هوډک ، په وکالت کې قانون Law & More د maxim.hodak@lawandmore.nl یا مسټر له لارې. ټام میویس ، په وکالت کې وکیل Law & More د tom.meevis@lawandmore.nl له لارې یا موږ ته په +31 (0) 40-3690680 تلیفون وکړئ.