کریپټو کارنسي: د موافقت خطرونو څخه خبر اوسئ

پېژندنه

زموږ په ګړندۍ بدلیدونکې ټولنه کې ، cryptocurrency په زیاتیدونکي ډول مشهور کیږي. اوس مهال ، د cryptocurrency ډیری ډولونه شتون لري ، لکه Bitcoin ، Ethereum ، او litecoin. کریپټو کارنسي په ځانګړي ډول ډیجیټل دي ، او اسعارو او ټیکنالوژي د بلاکچین ټیکنالوژۍ کارولو سره خوندي ساتل کیږي. دا ټیکنالوژي د هرې معاملې خوندي ریکارډ ټول په یو ځای کې ساتي. هیڅوک د بلاکچین کنټرول نه کوي ځکه چې دا چینونه د هر کمپیوټر په اوږدو کې غیرمتمرکز شوي چې د کریپټوکرینسي ویلټ لري. د بلاکچین ټیکنالوژي د کریپټو کارنسي کارونکو لپاره ګمراهۍ هم چمتو کوي. د کنټرول نشتوالی او د کاروونکو پیژندل ممکن د متشبثینو لپاره ځانګړي خطرونه رامینځته کړي چې غواړي په خپل شرکت کې کریپټوکرینسي وکاروي. دا مقاله زموږ د پخوانۍ مقالې دوام لري ، 'کریپټوکرینسي: د انقلابي ټیکنالوژۍ قانوني اړخونه'. پداسې حال کې چې دا پخوانۍ مقاله عموما د cryptocurrency عمومي قانوني اړخونو ته رسیدلې ، دا مقاله د هغه خطرونو تمرکز کوي چې د سوداګرۍ مالکین یې ورسره مخ کیدی شي کله چې د کریپټو کارنسي معامله او د موافقت اهمیت.

د پیسو مینځلو شک کولو خطر

پداسې حال کې چې cryptocurrency شهرت ترلاسه کوي ، دا لاهم په هالنډ او پاتې اروپا کې غیر منظم دی. قانون جوړوونکي د تفصيلي مقرراتو پلي کولو باندې کار کوي ، مګر دا به اوږد پروسه وي. په هرصورت ، د هالنډ ملي محکمو دمخه د کریپټو کرینسي په قضیو کې ډیری قضاوتونه تصویب کړي. که څه هم یو څو پریکړې د کریپټو کارنسي حقوقي وضعیت پورې اړه لري ، ډیری قضیې یې په جرمي سپیکٹرم کې وې. د پیسو مینځلو پدې قضاوتونو کې لوی رول لوبولی.

د پیسو مینځل یو اړخ دی چې باید په پام کې ونیول شي ترڅو ډاډ ترلاسه شي چې ستاسو اداره د هالنډ د جرمي قانون په چوکاټ کې نه راځي. د پیسو مینځل کول د هالنډي جرمي قانون له مخې د جزا وړ کار دی. دا د هالنډي جنایی کوډ په 420bis ، 420ter او 420 مادو کې رامینځته شوی. د پیسو مینځل هغه وخت ثابت کیږي کله چې یو څوک د یو څه ښه واقعیت ، اصلیت ، بی ځایه کیدو یا بې ځایه کیدلو پټ پټ کړي ، یا هغه څوک پټوي څوک چې ښه ګټه اخیستونکي یا ساتونکی وي پداسې حال کې چې پوهیږي چې ښه د جرمي فعالیتونو څخه اخیستل شوی. حتی کله چې یو څوک په څرګند ډول د دې حقیقت څخه خبر نه و چې ښه د جرمي فعالیتونو څخه اخیستل شوی مګر کولی شي په مناسب ډول فرض کړي چې دا قضیه ده ، هغه د پیسو مینځلو جرم ثابت کیدی شي. دا عملونه تر څلورو کلونو پورې د جزا (د جرمي اصل په اړه د پوهیدو لپاره) ، تر یوه کال پورې د حبس (د معقول انګیرنې لپاره) یا 67.000 یورو جریمې سره مجازات دي. دا د هالنډ د جنایی کوډ په 23 ماده کې تاسیس شوی. یو څوک چې د پیسو مینځلو عادت ګرځوي حتی تر شپږ کلونو پورې حبس کیدلی شي.

لاندې یو څو مثالونه دي چې په کې هالنډي محکمو د کریپټو کارنسي کارول کارولي:

• یوه قضیه وه چې په کې یو سړی د پیسو مینځلو تورن شوی و. هغه پیسې ترلاسه کړې چې د فایټ پیسو ته د بټکوینز په بدلولو سره ترلاسه شوي. دا bitcoins د تیاره ویب له لارې ترلاسه شوي ، په کوم چې د کاروونکو IP پتې پټې دي. تحقیقونو وښودله چې تیاره ویب تقریبا د غیرقانوني توکو سوداګرۍ لپاره کارول کیږي ، کوم چې د بټکوینز سره تادیه کیږي. له همدې امله ، محکمې فرض کړل چې د تیاره ویب له لارې ترلاسه شوي بټکوینز د جرمي اصل څخه دي. محکمې ویلي چې شکمن پیسې ترلاسه کړي چې د جنایی اصل د بټکوینز په فایټ پیسې بدلولو سره ترلاسه شوي. شکمن پوهیده چې بیټکوینز اکثرا د جرمي اصل څخه وي. لاهم ، هغه د ترلاسه شوي فایټ پیسو اصلیت نه دی څیړلی. له همدې امله ، هغه په ​​پوهه سره د پام وړ چانس منلی چې هغه ترلاسه کړې پیسې د غیرقانوني فعالیتونو له لارې ترلاسه شوي. هغه د پیسو مینځلو په تور محکوم شو. [1]
• پدې حالت کې ، د مالي معلوماتو او تحقیقاتو خدمت (په هالنډي: FIOD) کې د بټکوین سوداګرو په اړه تحقیقات پیل کړي. شکمن ، پدې قضیه کې ، سوداګرو ته بټکوینز چمتو کړي او دوی د فایټ پیسو ته بدلوي. شکمن یو آنلاین بټوه کارولې چې په کې بېټکوینز ډیری مقدارونه زیرمه شوي ، کوم چې د تیاره ویب څخه اخیستل شوي. لکه څنګه چې په پورتنۍ قضیه کې یادونه شوې ، دا bitcoins د غیرقانوني اصل څخه ګ .ل کیږي. شکمن د bitcoins اصلي په اړه د وضاحت ورکولو څخه ډډه وکړه. محکمې وویل چې شکمن د بټکوینز غیرقانوني اصل څخه ښه پوهیږي ځکه چې هغه هغه سوداګرو ته تللی چې د دوی د پیرودونکو پیژندل تضمین کوي ​​او د دې خدمت لپاره عالي کمیسیون غوښتنه کوي. نو ځکه ، محکمې وویل چې د شک کونکي اراده انګیرل کیدی شي. هغه د پیسو مینځلو په تور محکوم شو. [2]
• راتلونکې قضیه د هالنډي بانک ، ING اندیښنه لري. ING د Bitcoin سوداګر سره د بانکدارۍ تړون ته دننه شو. د یوه بانک په توګه ، ING د نظارت او تحقیق ځینې مکلفیتونه لري. دوی موندلي چې د دوی پیرودونکي د دریمې ډلې لپاره د bitcoins پیرود لپاره نغدي پیسې کاروي. ING خپلې اړیکې پای ته ورسولې ځکه چې د نغدي تادیاتو اصلیت نشي ارزول کیدلی او پیسې ممکن د غیرقانوني فعالیتونو له لارې ترلاسه شي. ING داسې احساس کاوه چې دوی نور د دې توان نلري چې د دوی KYC مسؤلیتونه پوره کړي ځکه چې دوی تضمین نشي کولی چې د دوی حسابونه د پیسو مینځلو لپاره ندي کارول شوي او د بشپړتیا په اړه خطرونو څخه مخنیوی کوي. محکمې وویل چې د ING مؤکل د دې ثابتولو کې کافي ندي چې د نغدي پیسو قانوني قانون څخه و. نو ځکه ، ING ته اجازه ورکړل شوې وه چې د بانکي اړیکې پای ته ورسوي. [3]

دا قضاوتونه ښیې چې د کریپټو کارنسي سره کار کول ممکن خطر ولري کله چې د اطاعت خبره راشي. کله چې د کریپټوکرینسی اصلیت معلوم نه وي ، او اسعار ممکن له تیاره ویب څخه ترلاسه کړي ، د پیسو مینځلو شک په اسانۍ سره راپورته کیدی شي.

موافقت

لکه څنګه چې کریپټوکرینسي لاهم تنظیم شوې نده او په لیږد کې نامعلوم ډاډمن کیږي ، دا د تادیاتو یوه زړه راښکونکي وسیله ده چې د جرمي فعالیتونو لپاره کارول کیږي. له همدې امله ، cryptocurrency په هالنډ کې یو ډول منفي مفهوم لري. دا په دې حقیقت کې هم ښودل شوي چې د هالنډ مالي خدماتو او مارکیټونو اداره د کریپټو - اسعارو د سوداګرۍ پروړاندې مشوره کوي. دوی وايي چې د کریپټو کرنسیونو کارول د اقتصادي جرمونو په اړه خطرونه لري ، ځکه چې د پیسو مینځلو ، درغلیو ، درغلیو ، او لاسوهنې په اسانۍ سره راپورته کیدی شي. [4] دا پدې مانا ده چې تاسو باید د تعمیل سره خورا دقیق اوسئ کله چې د کریپټو کارنسي معامله کوئ. تاسو باید وړ اوسئ چې وښیې هغه cryptocurrency چې تاسو ترلاسه کوئ د غیرقانوني فعالیتونو له لارې نه ترلاسه کیږي. تاسو باید د دې وړ اوسئ چې تاسو ثابت کړئ چې تاسو واقعیا د هغه cryptocurrency اصل ترلاسه کړی چې تاسو یې ترلاسه کړی دی. دا د هغو خلکو لپاره ستونزمن ثابت کیدی شي څوک چې کریپټوکرینسي کاروي اکثرا پیژندل شوي ندي. ډیری وختونه ، کله چې د هالنډ محکمه د کریپټو کارنسی په اړه حکم لري ، نو دا د جرمي ساحې دننه دی. په اوس وخت کې ، چارواکي په فعاله توګه د کریپټو - اسعارو سوداګرۍ نه څارنه کوي. په هرصورت ، cryptocurrency د دوی پام لري. له همدې امله ، کله چې یو شرکت د کریپټوکرنسي سره اړیکه ولري ، چارواکي به اضافي خبرتیا ولري. چارواکي به شاید وغواړي پوه شي چې څنګه cryptocurrency ترلاسه کیږي او د اسعارو اصل څه شی دی. که تاسو دې پوښتنو ته سم ځواب ونه ویل شئ ، نو د پیسو مینځلو یا نورو جرمي جرمونو شک به راپورته شي او ستاسو د سازمان په اړه به پلټنه پیل شي.

د cryptocurrency مقررات

لکه څنګه چې پورته وویل شوي ، cryptocurrency لاهم تنظیم شوی ندی. په هرصورت ، د کریپټو - اسعارو سوداګرۍ او کارول به شاید په کلکه تنظیم شي ، د جرمي او مالي خطرونو له امله cryptocurrency اړین دی. د کریپټو کارنسي تنظیم د ټولې نړۍ په کچه د خبرو موضوع ده. د پیسو نړیوال صندوق (د ملګرو ملتونو سازمان چې د نړیوال پولي همکارۍ کار کوي ، مالي ثبات خوندي کوي او د نړیوالې سوداګرۍ اسانه کوي) د کریپټو - اسعارو په اړه د نړیوالې همغږي غوښتنه کوي ځکه چې دا د مالي او جرمي دواړو خطرونو لپاره خبرداری ورکړی. [5] اروپایی اتحادیه پدې اړه بحث کوي چې ایا د کریپټو - اسعارو تنظیم او څارنه وکړي ، که څه هم دوی تر دې دمه ځانګړي قانون نه دی رامینځته کړی. سربیره پردې ، د کریپټو کرینسي تنظیم په انفرادي هیوادونو لکه چین ، سویلي کوریا او روسیه کې د بحث موضوع ده. دا هیوادونه د کریپټو - اسعارو په اړه مقرراتو رامینځته کولو لپاره ګامونه اخلي یا غواړي. په نیدرلینډ کې ، د مالي خدماتو او مارکیټونو ادارې اشاره کړې چې د پانګوونې شرکتونه د پاملرنې عمومي دنده لري کله چې دوی په نیدرلینډ کې پرچون پانګوونکو ته د Bitcoin-futures وړاندیز کوي. پدې معنی ده چې د پانګونې شرکتونه باید په مسلکي ، منصفانه او صادقانه توګه د خپلو پیرودونکو ګټو ته پاملرنه وکړي. [6] د کریپټوکرینسي تنظیماتو په اړه نړیواله بحث ښیې چې ډیری سازمانونه فکر کوي چې لږترلږه یو څه قانون جوړونه اړین دي.

پایله

دا خوندي دی چې ووایم چې cryptocurrency وده کوي. په هرصورت ، داسې بریښي چې خلک هیر کړي چې د دې اسعارو سوداګرۍ او کارول هم یو څه خطرات اړولی شي. مخکې لدې چې تاسو پوهیږئ ، تاسو ممکن د هالنډي جرمي کود په چوکاټ کې راشئ کله چې د کریپټو کارنسي معامله وکړئ. دا اسعار اکثرا د جرمي فعالیتونو سره تړاو لري ، په ځانګړي توګه د پیسو مینځل. اطاعت د همدې لپاره د هغه شرکتونو لپاره خورا مهم دی چې نه غواړي د جنایی جرمونو لپاره محاکمه شي. د کریپټو کارنسي اصلونو پوهه پدې کې عالي برخه لوبوي. څنګه چې cryptocurrency یو څه منفي مفهوم لري ، نو هیوادونه او سازمانونه د cryptocurrency په اړه مقررات رامینځته کولو یا نه ورکولو په اړه بحث کوي. که څه هم یو شمیر هیوادونو دمخه د مقرراتو په لور ګامونه اخیستي ، دا ممکن د نړۍ مقرراتو ته رسیدو دمخه یو څه وخت ونیسي. له همدې امله ، دا د شرکتونو لپاره خورا مهم دی چې د کریپټو کارنسي معاملې پر مهال محتاط وي او ډاډ ترلاسه کولو ته پاملرنه وکړي.

تماس

که تاسو د دې مقالې له لوستلو وروسته پوښتنې یا نظرونه لرئ ، نو مهرباني وکړئ په وړیا ډول د مکسيم هودک سره اړیکه ونیسئ ، چې په کې وکیل دی Law & More د maxim.hodak@lawandmore.nl ، یا ټام میویس له لارې ، د وکیل وکیل Law & More د tom.meevis@lawandmore.nl له لارې ، یا تلیفون وکړئ +31 (0) 40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] د اتوریتیت فنانسیل مارکټین ، 'رییل کریپټو کارنسيس ، https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[]] راپور Fintech او مالي خدمتونه: لومړني نظرونه، د پیسو نړیوال صندوق 2017.

.