د هالنډي پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل مخنیوي قانون تشریح کړی

د August 2018.، کال د اګست په لومړۍ نیټه ، هالنډي د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل مخنیوي قانون (هالنډ: Wwft) د لسو کلونو لپاره نافذ و. د Wwft اصلي هدف د مالي سیسټم پاک ساتل دي؛ قانون په پام کې لري چې مالي سیسټم د پیسو مینځلو او تروریزم تمویل جرمي اهدافو لپاره وکاروي. د پیسو مینځل پدې معنی دي چې په غیرقانوني ډول ترلاسه شوې شتمنۍ د غیرقانوني اصلیت مشکوک کولو لپاره قانوني ب madeه لري. د تروریزم تمویل هغه وخت پیښیږي کله چې پانګه د ترهګریزو فعالیتونو اسانتیا لپاره کارول کیږي. د Wwft په وینا ، سازمانونه مکلف دي چې د غیر معمولي معاملو راپور ورکړي. دا راپورونه د پیسو مینځلو او تروریستي تمویل په کشف او تعقیب کې مرسته کوي. Wwft په سازمانونو عالي اثر لري چې په نیدرلینډ کې فعال دي. سازمانونه باید په فعاله توګه اقدامات وکړي ترڅو د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل مخه نیولو څخه مخنیوی وکړي. دا مقاله به پدې اړه بحث وکړي چې کومې ادارې د WWft په دائره کې راځي ، کومې مکلفیتونه چې دا بنسټونه د WWft په وینا لري او پایلې به یې څه وي کله چې ادارې WWft سره مطابقت نه کوي.

د هالنډي پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل مخنیوي قانون تشریح کړی

1. هغه ادارې چې د WWft په دائره کې راځي

ځینې ​​ادارې مکلفې دي چې د WWft شرایطو پابندي وکړي. د دې ارزولو لپاره چې ایا یوه اداره د Wwft تابع ده ، د ادارې ډول او د ادارې لخوا ترسره شوي فعالیتونه معاینه کیږي. یوه مؤسسه چې د Wwft تابع ده ممکن د پیرودونکي په پام کې نیولو یا د معاملې راپور ورکولو لپاره اړین وي. لاندې بنسټونه ممکن د Wwft تابع وي:

  • د توکو پلورونکي؛
  • منځګړي د توکو په پیرلو او پلور کې؛
  • د املاکو ارزونه
  • په املاکو کې د املاکو استازي او منځګړي med
  • د پیوند شاپ آپریټرونه او د ډومیسائل چمتو کونکي؛
  • مالي بنسټونه؛
  • خپلواک مسلکي.[1]

د توکو پلورونکي

د توکو پلورونکي مکلف دي چې د پیرودونکي په پام کې نیولو سره ترسره کړي کله چې د توکو پلورلو نرخ € 15,000،25,000 یا ډیر وي او دا تادیه په نغدي ډول کیږي. دا مسله نده چې تادیه په شرایطو کې ځای په ځای کیږي یا یوځل. کله چې د ،XNUMX XNUMX،XNUMX یا ډیر نغدي تادیه کیږي کله چې د ځانګړو توکو پلورل کیږي ، لکه کښتۍ ، وسایط او ګاleryې ، پلورونکی باید تل د دې معاملې راپور ورکړي. کله چې تادیه په نغدي ډول نه وي ورکړل شوې ، نو د WWft مکلفیت شتون نلري. په هرصورت ، د پلورونکي بانکي حساب کې نغدي پیسې د نغدو پیسو په توګه لیدل کیږي.

د توکو په پیرلو او پلور کې مینځګړي

که تاسو د ځانګړو توکو په پیرود یا پلور کې منځګړیتوب وکړئ ، تاسو د Wwft تابع یاست او مکلف یاست چې د پیرودونکي له مخې لیوالتیا ترسره کړئ. پدې کې د موټرو ، کښتیو ، ګاleryو ، هنري توکو او لرغونو توکو پلور او پیرود شامل دي. ایا دا مسله نده چې د تادیې شوي نرخ څومره لوړ دی او ایا نرخ په نغدي ډول ورکړل شوی و. کله چې د ،25,000 XNUMX،XNUMX یا ډیر نغدي تادیې سره معامله واقع کیږي ، نو دا لیږد باید تل راپور شي.

د املاکو ارزونه

کله چې یو ارزونکی د غیر منقول ملکیت ارزونه کوي او غیر معمولي حقایق او شرایط ومومي چې ممکن د پیسو مینځلو یا تروریستي تمویل پورې اړه ولري ، نو دا لیږد باید راپور شي. په هرصورت ، ارزونه کونکي د پیرودونکي په پام کې نیولو سره مکلف ندي.

په املاکو کې د املاکو اجنټان او مینځګړي

هغه اشخاص چې د غیر منقول ملکیت پیرود او پلور کې مینځګړیتوب کوي د Wwft تابع دي او باید د هرې دندې لپاره د پیرودونکي مناسب احتیاط ترسره کړي. د پیرودونکي په پام کې ساتلو مکلفیت هم د پیرودونکي همکار په اړه پلي کیږي. که چیرې داسې شک شتون ولري چې معامله کې ممکن د پیسو مینځلو یا د تروریزم تمویل شامل وي ، نو دا لیږد باید راپور شي. دا په هغه راکړې ورکړې هم پلي کیږي چې پیسې پکې € 15,000،XNUMX یا ډیر نغدي ترلاسه کیږي. مهمه نده چې دا اندازه د املاکو اجنټ لپاره ده یا د دریمې ډلې لپاره.

د پاون شاپ آپریټرونه او د ډومیسائل چمتو کونکي

د پیوند شاپ چلونکي چې مسلکي یا سوداګریز ژمنې وړاندیز کوي باید د هرې معاملې سره د مراجعینو پام وړ احتیاط ترسره کړي. که معامله غیر معمولي وي ، نو دا معامله باید راپور شي. دا په ټولو لیږدونو کې هم پلي کیږي چې 25,000،XNUMX. یا ډیر څه کیږي. د ډومیسائل چمتو کونکي څوک چې په سوداګرۍ یا مسلکي اساس دریمې ډلې ته د پته یا پوستې پته چمتو کوي ، هم باید د هر پیرودونکي لپاره د پیرودونکي مناسبه پاملرنې ترسره کړي. که دا شک وي چې ممکن د پیسو مینځلو یا د ترهګرو تمویل د ډومیسائل چمتو کولو کې دخیل وي ، نو د لیږد راپور باید ورکړل شي.

مالي بنسټونه

په مالي موسسو کې بانکونه ، د تبادلې دفترونه ، کیسینو ، د اعتماد دفترونه ، د پانګوونې ادارې او ځینې بیمه کونکي شامل دي. دا ادارې باید تل د پیرودونکي په پام کې نیولو سره ترسره کړي او دوی باید غیر معمولي معاملې راپور کړي. په هرصورت ، مختلف مقررات ممکن په بانکونو کې پلي شي.

خپلواک مسلکي کسان

د خپلواک متخصصینو کټګورۍ کې لاندې افراد شامل دي: یادداشتونه ، وکیلان ، محاسبین ، د مالیې مشاورین او اداري دفترونه. دا مسلکي ډلې باید د پیرودونکي په پام کې نیولو سره دنده ترسره کړي او د غیر معمولي معاملې راپور ورکړي.

نهادونه یا مسلکي کسان چې په خپلواکه توګه مسلکي فعالیتونه پرمخ وړي ، کوم چې د پورته ذکر شوي ادارو لخوا ترسره شوي فعالیتونو سره مساوي دي ، ممکن د Wwft تابع وي. پدې کې لاندې فعالیتونه شامل کیدی شي:

  • شرکتونو ته د پانګوالي جوړښت ، سوداګرۍ ستراتیژي او اړوند فعالیتونو ته مشورې ورکول؛
  • د شرکتونو ادغام او استملاک په برخه کې د مشورې او خدماتو چمتو کول؛
  • د شرکتونو یا قانوني نهادونو تاسیس یا اداره کول management
  • د شرکتونو پیرود یا پلور ، قانوني شرکتونه یا په شرکتونو کې سهم؛
  • د شرکتونو یا قانوني نهادونو بشپړ یا جزوي حصول؛
  • د مالیې اړوند فعالیتونه.

د دې معلومولو لپاره چې آیا اداره د Wwft تابع ده یا نه ، دا مهمه ده چې د ادارې فعالیتونه په پام کې ونیسي. که چیرې یوه اداره یوازې معلومات چمتو کړي ، نهاد په اصولو کې د Wwft تابع ندي. که چیرې یوه مؤسسه مشتریانو ته مشورې وړاندیز وکړي ، نو اداره ممکن د Wwft تابع وي. په هرصورت ، د معلوماتو چمتو کولو او مشورې ورکولو تر مینځ یو پتلی کرښه شتون لري. همچنان ، د مؤکل مؤقت لازمي پاملرنې باید مخکې له دې چې یوه مؤسسه د یوه پیرودونکي سره سوداګرۍ تړون ته ننوځي. کله چې یوه موسسه په پیل کې فکر کوي چې پیرودونکي ته یوازې معلومات چمتو کولو ته اړتیا لري ، مګر وروسته بیا څرګنده شوه چې مشوره ورکړل شوې وه یا باید ورکړل شوې هم وي ، د مخکیني پیرودونکي د پام وړ تجربې ترسره کولو مکلفیت نه دی پوره شوی. دا هم خورا خطرناک دی چې د یوې ادارې فعالیتونه په هغو فعالیتونو وویشئ چې د Wwft تابع وي او هغه فعالیتونه چې د Wwft تابع ندي ، ځکه چې د دې فعالیتونو تر مینځ حدود خورا مبهم دی. سربیره پردې ، دا مسله هم کیدی شي چې جلا فعالیتونه د Wwft تابع ندي ، مګر دا چې دا فعالیتونه د Wwft مکلفیت لري کله چې دوی یوځای کیږي. له همدې امله دا مهمه ده چې مخکې له مخکې وټاکئ چې آیا ستاسو اداره د Wwft تابع ده که نه.

په ځانګړو شرایطو کې ، یوه اداره ممکن د WWft پرځای د هالنډ باور دفتر دفتر نظارت قانون (Wtt) په دائره کې راشي. Wtt سخت پیرودونکي اړتیا لري چې د مراجعینو لخوا د پاملرنې په پام کې نیولو سره تړاو لري او هغه ادارې چې د Wtt تابع دي د خپلو فعالیتونو ترسره کولو لپاره اجازه ته اړتیا لري. د Wtt په وینا ، هغه ادارې چې ډومیسائل چمتو کوي او دا چې اضافي فعالیتونه هم ترسره کوي ، د Wtt تابع دي. پدې اضافي فعالیتونو کې قانوني مشورې چمتو کول ، د مالیې اعالمیې ته پاملرنه ، د مسودې په پام کې نیولو سره د فعالیتونو ترسره کول ، د کلنۍ حسابونو ارزونه او نظارت کول یا اداره اداره کول یا د شرکت یا قانوني ادارې لپاره رییس ترلاسه کول شامل دي. په عمل کې ، د ډومیسائل چمتو کول او د اضافي فعالیتونو ترسره کول اکثرا د دوه مختلف موسسو لخوا اداره کیږي ، ترڅو ډاډ ترلاسه شي چې دا ادارې د Wtt په دائره کې نه راځي. په هرصورت ، دا به نور امکان ونلري کله چې تعدیل شوی واټ به په عمل کې راشي. وروسته له دې چې قانوني تعدیل نافذ کیږي ، هغه ادارې چې د ډومیسائل ثابتولو او د دوه ادارو ترمینځ د اضافي فعالیتونو ترسره کولو ته لاره هواروي هم د Wt تابع وي. دا هغه ارګانونه اندیښمن کوي ​​چې اضافي فعالیتونه پخپله ترسره کوي ، مګر پیرودونکي د چمتو کولو یا ډومیسائل (یا برعکس) لپاره بلې ادارې ته راجع کوي او همدارنګه هغه ادارې چې د پیرودونکي سره د مختلف ګوندونو سره په اړیکه کې اړیکه نیسي چې د ډومیسائل چمتو کولی شي او ترسره کولی شي اضافي فعالیتونه.[2] دا مهمه ده چې نهادونه د دوی د فعالیتونو په اړه ښه نظریات ولري ، ترڅو معلومه کړي چې کوم قانون په دوی باندې پلي کیږي.

2. د پیرودونکي له مخې لیوالتیا

د Wwft په وینا ، یوه موسسه چې د Wwft تابع وي باید د مؤکل لخوا د پاملرنې وړ پاملرنه وکړي. د مراجعینو دقیقه پاملرنې باید مخکې لدې ترسره شي چې اداره د پیرودونکي سره سوداګریزې موافقې ته ننوځي او دمخه خدمات وړاندې شي. د پیرودونکي د پام وړ پاملرنه د نورو شیانو په مینځ کې راځي ، چې یوه اداره باید د خپلو پیرودونکو پیژندنې غوښتنه وکړي ، باید دا معلومات وګوري ، ثبت یې کړي او د پنځو کلونو لپاره یې وساتي.

د WWft په وینا د پیرودونکي د پام وړ پاملرنه د خطر سره مخ ده. دا پدې مانا ده چې یوه اداره باید د خپل شرکت نوعیت او اندازې او د ځانګړي سوداګرۍ تړاو یا حساب ته لیږدولو په اړه خطرونه په پام کې ونیسي. د پاملرنې وړتیا باید د دې خطرونو سره سم وي.[3] Wwft د پیرودونکي له مخې لیوالتیا درې کچې لري: معیاري ، ساده او لوړ شوی. د خطرونو پراساس ، یوه اداره باید دا مشخص کړي چې د پورتني مراجعینو له جملې څخه کوم یو باید اړ ایستل شي. د مؤکل د لا زیات احتیاط د خطر پر اساس تفسیر سربیره چې باید په معیاري قضیو کې ترسره شي ، د خطر ارزونه ممکن د ساده یا پرمختللي پیرودونکي په پام کې نیولو سره هم یو دليل وګرځي. کله چې د خطرونو ارزونه وکړئ ، لاندې ټکي باید په پام کې ونیول شي: مراجعین ، هیوادونه او جغرافیایی دلایل چیرې چیرې چې اداره کار کوي او محصولات او خدمات وړاندې کیږي.[4]

Wwft مشخص نه کوي چې کوم ارګانونه باید اقدامات وکړي ترڅو د پیرودونکي سره اړیکه د معاملې د خطر حساسیت سره متوازن کړي. په هرصورت ، دا د مؤسساتو لپاره خورا مهم دی چې د خطر پراساس پروسیژرونه رامینځته کړي ترڅو مشخص کړي چې د کوم شدت مراجعین سره دقت باید ترسره شي. د مثال په توګه ، لاندې اقدامات پلي کیدی شي: د خطر میټریکس رامینځته کول ، د خطر پالیسي یا پروفایل رامینځته کول ، د پیرودونکو منلو لپاره پروسیجرونه نصب کول ، د داخلي کنټرول تدابیر نیول یا د دې اقداماتو ترکیب. سربیره پردې ، دا سپارښتنه کیږي چې د فایل مدیریت ترسره شي او د ټولو راکړو ورکړو ریکارډ وساتل شي او د خطر ارزونې ورته وي. WWft ، د مالي استخباراتو واحد (FIU) پورې اړوند مسؤل چارواکي کولی شي د یوې ادارې څخه غوښتنه وکړي چې د پیسو مینځلو او تروریزم تمویل پورې اړوند د خطرونو پیژندلو او ارزونې چمتو کولو کې مرسته وکړي. یوه موسسه مکلفه ده چې د ورته غوښتنې پابندي وکړي.[5] Wwft دا نښې هم لري چې په ګوته کوي چې د کوم شدت مراجعین اړ ایستلو ته اړتیا لري.

2.1 معیاري مراجع له پامه غورځول

په نورمال ډول ، ادارې باید معیاري پیرودونکي په پام کې ونیسي. دغه اړوند پاملرنه لاندې عناصر لري:

  • د پیرودونکي پیژندنه تایید ، تایید او ثبت کول؛
  • د وروستي ګټه اخیستونکي مالک (UBO) پیژندنه تایید ، تصدیق کول او ثبت کول؛
  • د هدف ټاکل او ثبت کول د دنده یا لیږد څرنګوالی.

د پیرودونکي پیژندنه

د دې لپاره چې پوه شي چې چا ته خدمتونه چمتو کیږي ، د پیرودونکي پیژندنه باید مخکې له دې چې ادارې خپل خدمات چمتو کول پیل کړي مشخص شي. د پیرودونکي پیژندلو لپاره ، پیرودونکي باید د هغه د هویت توضیحاتو غوښتنه وکړي. په تعقیب ، د پیرودونکي هویت باید تایید شي. د طبیعي شخص لپاره ، دا تصدیق د اصلي پاسپورت ، د موټر چلولو جواز یا پیژند پا cardې په غوښتنه ترسره کیدی شي. هغه پیرودونکي چې قانوني ارګانونه دي باید غوښتنه وشي چې د سوداګرۍ راجستر یا نور معتبره اسناد یا ډاټا څخه د استخراج چمتو کولو غوښتنه وکړي چې په نړیوال ترافیک کې دودیز دي. دا معلومات باید وروسته د پنځه کلونو لپاره د ادارې لخوا وساتل شي.

د یو بی او

که چیرې پیرودونکی یو قانوني شخص ، شراکت ، بنسټ یا باور وي ، نو UBO باید وپیژندل شي او تصدیق شي. د قانوني شخص UBO طبیعي شخص دی څوک:

  • د پیرودونکي سرمایه کې له 25 than څخه ډیر سود لري. یا
  • کولی شي د پیرودونکي شریکانو عمومي غونډې کې 25 or یا ډیرو ونډو یا رایې ورکولو حقونه وکاروي؛ یا
  • کولی شي په پیرودونکي کې ریښتیني کنټرول ترلاسه کړي؛ یا
  • د 25 or یا ډیرو شتمنیو بنسټ یا اعتماد ګټه اخیستونکی دی؛ یا
  • د پیرودونکو شتمني 25 or یا ډیر باندې ځانګړي کنټرول لري.

د شراکت UBO طبیعي شخص دی څوک چې د شراکت په منحل کیدو سره ، د 25 or یا ډیرو شتمنیو کې د ونډې مستحق دی یا د 25 or یا ډیرو ګټې په برخه کې د شراکت حق لري. د باور سره ، سمون کونکي (ص) او امانت کونکي باید وپیژندل شي.

کله چې د UBO پیژندنه وټاکل شي ، دا شناخت باید تایید شي. یوه موسسه باید د پیسو مینځلو او ترهګرو مالي تمویل په اړه خطرونه وارزوي؛ د UBO تایید باید د دې خطراتو سره سم ترسره شي. دې ته د خطر پر اساس تایید ویل کیږي. د تایید ترټولو ژوره ب formه د اصلي سندونو له لارې ټاکل کیږي ، لکه په عامه ثبتونو یا نورو معتبرو سرچینو کې دندې ، قراردادونه او راجسټریشنونه ، چې د UBO پوښتنې واقعیا د 25 or یا ډیرو لپاره مجاز دي. دا معلومات غوښتنه کیدی شي کله چې د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل په اړه لوړ خطر شتون ولري. کله چې ټیټ خطر شتون ولري ، یوه اداره کولی شي پیرودونکي ته د UBO اعلامیه لاسلیک کړي. د دې اعلامیې په لاسلیک کولو سره ، پیرودونکي د UBO پیژند پیژندل کیدو تایید کوي.

د ګمارنې یا معاملې هدف او نوعیت

نهادونه باید د مطلوب سوداګریزې اړیکې یا معاملې د شالید او هدف په اړه څیړنې ترسره کړي. دا باید د پیسو مینځلو یا د تروریزم تمویل لپاره کارول شوي نهادونو خدماتو مخه ونیسي. د دندې یا معاملې نوعیت په اړه تحقیقات باید د خطر پراساس وي.[6] کله چې د دندې یا معاملې نوعیت ټاکل شوی وي ، نو دا باید په راجسټر کې ثبت شي.

2.2 د مراجعینو د پام وړ ساده توب

دا هم امکان لري چې یوه موسسه د ساده پیرودونکي په پام کې نیولو سره د WWft سره موافقت وکړي. لکه څنګه چې دمخه بحث شوی ، د مراجعینو لخوا د پاملرنې ترسره کولو شدت به د خطر تحلیل په اساس وټاکل شي. که چیرې دا تحلیل ښیې چې د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل خطر کم دی ، د مراجعینو اسانه ساده توب ترسره کیدی شي. د WWft په وینا ، د پیرودونکي ساده شوي توجه په هر حالت کې کافي ده که چیرې پیرودونکی بانک ، د ژوند بیمه کونکی یا نور مالي اداره ، لیست شوي شرکت یا EU دولتي اداره وي. په داسې قضیو کې ، یوازې د پیرودونکي پیژندنه او د معاملې مقصد او نوعیت باید په هغه ډول وټاکل شي چې په 2.1 کې تشریح شوی. د پیرودونکي تایید او د UBO پیژندنه او تصدیق پدې حالت کې اړین ندي.

2.3. client د مؤکل لخوا د پاملرنې ډیروالی

دا هم کیدی شي چې د مراجعینو له خوا تقویه شوې پاملرنه باید ترسره شي. دا قضیه ده کله چې د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل خطر ډیر وي. د WWft په وینا ، د پیرودونکي لخوا مطلوب ډیفکشن باید په لاندې شرایطو کې ترسره شي:

  • دمخه ، د پیسو مینځلو یا د تروریستانو تمویل د زیاتیدونکي خطر شک شتون لري؛
  • پیرودونکی په پیژندنه کې فزیکي پلوه شتون نلري؛
  • پیرودونکی یا UBO یو سیاسي ښکاره شوی شخص دی.

د پیسو مینځلو یا د تروریستانو تمویل د خطر ډیریدو شک

کله چې د خطر تحلیل ښیې چې د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویلولو لوی خطر شتون لري ، د پیرودونکي لخوا ډیروالی شوی احتیاط باید ترسره شي. د مراجعینو دا وړتیا لوړول د مثال په توګه د پیرودونکي څخه د ښه سلوک سند غوښتنه کولو سره ترسره کیدی شي ، د مدیره هیئت او پراکسیانو د چارواکو او دندو څیړلو په واسطه یا د بودیجې اصلیت او موقعیت تفتیش کولو سره ، د بانک غوښتنه په شمول. څرګندونې. هغه اقدامات چې باید ترسره شي په وضعیت پورې اړه لري.

پیرودونکی په پیژندنه کې فزیکي پلوه شتون نلري

که چیرې پیرودونکی د پیژندلو لپاره فزیکي پلوه شتون ونلري ، نو دا د پیسو مینځلو او تروریزم تمویل کولو لوړه خطر پایله لري. پدې حالت کې ، باید دې ځانګړي خطر ته د زیان رسولو لپاره اقدامات وشي. Wwft په ګوته کوي چې کوم اختیارات بنسټونه باید د خطر معاوضه کړي:

  • د اضافي سندونو ، معلوماتو یا معلوماتو په اساس د پیرودونکي پیژندل (د مثال په توګه د پاسپورټ یا اپوسټیلونو نهایی کاپي)
  • د سپارل شوي سندونو صداقت ارزول؛
  • ډاډ ترلاسه کول چې د سوداګرۍ اړیکې یا معاملې پورې اړوند لومړۍ تادیه د پیرودونکي په حساب یا د هغه بانک سره چې د غړیو هیوادونو کې راجسټر شوي دفتر لري یا په یوه ټاکل شوي دولت کې بانک سره چې د ځان سره لري بانک کې اخیستل کیږي. پدې ایالت کې د سوداګرۍ ترسره کولو جواز.

که د پیژندنې تادیه جوړه شي ، موږ د ترلاسه شوي شناخت خبرې کوو. دا پدې مانا ده چې یوه اداره ممکن د مخکیني ترسره شوي مراجعین لخوا د پاملرنې له مخې ډاټا وکاروي. لاسته راغلې پیژندنې ته اجازه ورکول کیږي ځکه چې هغه بانک چیرې چې د پیژندنې تادیه کیږي هلته هم یوه اداره ده چې د Wwft تابع وي یا په بل غړي هیواد کې ورته نظارت لپاره. په اصولو کې ، پیرودونکی دمخه د بانک لخوا پیژندل شوی کله چې د دې پیژندنې تادیه اجرا کوي.

پیرودونکی یا UBO یو سیاسي ښکاره شوی شخص دی

له سیاسي پلوه افشا شوي افراد (PEP) هغه وګړي دي څوک چې په نیدرلینډ یا بهر کې مهم سیاسي موقعیت لري یا تر یو کال دمخه ورته دریځ درلودلی دی ، او

  • بهر ژوند وکړئ (پرته لدې چې دوی د هالنډ تابعیت یا بل تابعیت ولري)

OR

  • په هالنډ کې ژوند وکړئ مګر د هالنډ تابعیت نلري.

ایا یو څوک PEP دی دواړه باید د پیرودونکي او د پیرودونکي کوم UBO لپاره تحقیق وکړي. لاندې افراد په هر حالت کې د PEP دي:

  • د دولت مشران ، د حکومت مشران ، وزیران او د بهرنیو چارو وزیران
  • د پارلمان غړي؛
  • د لوړ قضايي چارواکو غړي؛
  • د مرکزي بانکونو د تفتیش دفترونو او مدیریت بورډونو غړي؛
  • سفیران ، چارا ظفر او د اردو جګ پوړي افسران؛
  • اجرایوي او نظارتي دواړه د اداري ارګانونو غړي of
  • د عامه شرکتونو ارګانونه
  • د کورنۍ نږدې غړي یا د پورته افرادو نږدې همکاران[7]

کله چې یو PEP دخیل وي ، نو اداره باید د ډیرو معلوماتو راټول او تایید کړي ترڅو د پیسو مینځلو او تروریزم تمویل کولو لوړه خطر په کافي اندازه کم او کنټرول کړي.[8]

3. د غیر معمولي معاملې راپور ورکول

کله چې د پیرودونکي ټاکلې پاملرنې پای ته ورسیږي ، اداره باید وټاکي چې ایا وړاندیز شوې معاملې غیر معمولي ده. که دا قضیه وي ، او د پیسو مینځلو یا ترهګرو تمویل پکې شامل کیدی شي ، نو د لیږد راپور باید ورکړل شي.

که چیرې د پیرودونکي په پام کې نیولو سره د قانون لخوا ټاکل شوي ډاټا چمتو نکړي یا که د پیسو مینځلو یا د تروریزم تمویل کې دخیل ښیې ، نو معامله باید FIU ته راپور شي. دا د Wwft مطابق دی. د هالنډ چارواکو فرعي او مقصدي نښې رامینځته کړې چې پر اساس یې بنسټونه کولی شي مشخص کړي چې ایا غیر معمولي معاملې شتون لري. که چیرې یو شاخص په مسله کې وي ، نو داسې انګیرل کیږي چې معامله غیر معمولي ده. بیا دې معاملې باید ژر تر ژره FIU ته راپور شي. لاندې شاخصونه تاسیس شوي:

فرعي شاخصونه

  1. یو معامله په کوم کې چې اداره د دې دلیل لري چې دا د پیسو مینځلو یا تروریزم تمویل پورې اړه لري. د مالي عمل کاري ځواک لخوا مختلف خطر لرونکي هیوادونه هم پیژندل شوي.

موخې شاخصونه

  1. هغه معاملې چې د پیسو مینځلو یا تروریزم تمویل پورې اړه لري پولیسو یا عامه څارنوالۍ ته راپور شوي هم باید FIU ته راپور شي؛ په هرصورت ، داسې انګیرل کیږي چې دا معاملې ممکن د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل پورې اړه ولري.
  2. د یوه قانوني (قانوني) کس په ګټه او یا هم په هغه ایالت کې د خپل راجسټر شوي پته درلودو له امله معامله چې د وزارت د مقرراتو لخوا د دولت په توګه د پیسو مینځلو او د تروریزم د تمویل د مخنیوي په برخه کې د ستراتیژیکو نیمګړتیاو سره په ترتیب سره ټاکل شوې ده.
  3. یوه معامله په کوم کې چې یو یا ډیر وسایط ، کښتۍ ، هنر توکي یا ګاleryې د (جزوي) نغدي تادیاتو لپاره پلورل کیږي ، په کوم کې چې نغدي پیسې ورکول کیږي amount 25,000،XNUMX یا ډیر.
  4. د ،15,000 XNUMX،XNUMX یا ډیرو پیسو لپاره معامله ، په کوم کې چې د نغدو تبادلې د بل اسعار لپاره یا له کوچني څخه لوی مذهب ته ځي.
  5. د کریډیټ کارت یا د مخکینې تادیې تادیې وسیلې په ګټه د 15,000،XNUMX ډالرو یا ډیر مقدار لپاره نغدي پیسې.
  6. د کریډیټ کارت یا د مخکې تادیې تادیې وسیلې کارول د ،15,000 XNUMX،XNUMX یا ډیرو پیسو لپاره د معاملې په تړاو.
  7. د ،15,000 XNUMX،XNUMX یا ډیرو پیسو لپاره معامله ، نهاد ته د ادارې یا له لارې تادیه کیږي ، وړونکي ته چک ورکول ، د مخکې ورکړې تادیه شوي آلې یا ورته تادیې وسیلو سره.
  8. یو معامله په کوم کې چې یو ښه یا څو توکی د پیاد شاپ تر کنټرول لاندې راوړل کیږي ، د پیوند شاپ لخوا چمتو شوي مقدار سره د 25,000،XNUMX ډالرو یا ډیر مقدار په بدل کې.
  9. د ،15,000 XNUMX،XNUMX یا ډیرو پیسو لپاره معامله ، نهاد ته د پیسو یا چکونو سره ، د مخکې تادیه شوي وسیلې یا بهرني اسعارو سره ادارې ته تادیه کیږي.
  10. سکې ، بانک نوټونه یا نور قیمتي توکي د ،15,000 XNUMX،XNUMX ډالرو یا ډیرو لپاره زیرمه کول.
  11. د ،15,000 XNUMX،XNUMX یا ډیرو پیسو لپاره د ګیرو تادیاتو لیږد.
  12. د دوه زره ډالرو یا ډیر مقدار لپاره د پیسو لیږد ، پرته لدې چې دا د یوې ادارې څخه د پیسو لیږد پورې اړه لري چې د بلې لیږد لپاره د دې لیږد لپاره تصفیه پریږدي چې د غیر معمولي معاملې راپور ورکولو مکلفیت سره مخ کیږي ، د Wwft څخه اخیستل شوي.[9]

ټول شاخصونه په ټولو ادارو نه پلي کیږي. دا د ادارې په ډول پورې اړه لري کوم چې شاخصونه په اداره کې پلي کیږي. کله چې پورته یاد شوي لیږد څخه یو په یو ځانګړي اداره کې واقع کیږي ، دا یو غیر معمولي معامله ګ .ل کیږي. دا معامله باید FIU ته راپور شي. FIU راپور د غیر معمولي معاملې راپور په توګه راجستر کوي. FIU بیا ارزوي چې ایا غیر معمولي معاملې مشکوک دي او باید د جرمي تحقیقاتو ادارې یا امنیتی خدماتو لخوا وپلټل شي.

4. تاوان ورکول

که کومه اداره FIU ته د غیر معمولي معاملې راپور ورکوي ، نو دا راپور معاوضه کوي. د WWft په وینا ، د راپور په تناظر کې FIU ته چمتو شوي ډیټا یا معلومات د ادارې په اړه د تحقیق یا محاکمه کولو لپاره یا اساس لپاره کار نشي کولی چې د پیسو مینځلو شک په تړاو راپور ورکړی. یا د دې ادارې لخوا د تروریزم تمویل. سربیره پردې ، دا معلومات نشي کولی د فرد په توګه کار وکړي. دا د یوې ادارې لخوا FIU ته چمتو شوي معلوماتو باندې هم پلي کیږي ، په مناسب انګیرنه کې چې دا به د Wwft څخه اخیستل شوي راپور ورکولو مسؤلیت سره موافقت وکړي. دا پدې مانا ده چې هغه معلومات چې یوې ادارې FIU ته چمتو کړي ، د غیر معمولي معاملې راپور په شرایطو کې ، نشي کولی د پیسو مینځلو یا ترهګرۍ تمویل په جرمي تحقیق کې د دې ادارې پروړاندې وکارول شي. دا تاوان د اشخاصو لپاره هم پلي کیږي څوک چې د ادارې لپاره کار کوي چې FIU ته معلومات او معلومات چمتو کړي. په ښه باور کې د غیر معمولي معاملې راپور ورکولو سره ، جرمي تاوان ورکول کیږي.

سربیره پردې ، یوه موسسه چې د غیر معمولي معاملې راپور ورکړی یا د Wwft په اساس اضافي معلومات چمتو کړي د کوم زیان لپاره مسؤل ندي چې دریمې ډلې د پایلې په توګه زیانمن شوي. د دې معنی دا ده چې یوه اداره نشي کولی د هغه زیان لپاره مسؤل وګ heldل شي چې پیرودونکي یې د غیر معمولي معاملې راپور په پایله کې زیان کوي. د همدې لپاره ، د غیر معمولي معاملې راپور ورکولو مسؤلیت سره په مطابقت سره ، مدني تاوان هم اداری ته ورکړل شوی. دا مدني تاوان د اشخاصو لپاره هم پلي کیږي څوک چې د ادارې لپاره کار کوي چې د غیر معمولي معاملې راپور یې ورکړی یا FIU ته معلومات چمتو کړي.

5. نور مکلفیتونه چې د Wwft څخه اخیستل شوي دي

د پیرودونکي د پام وړ پاملرنې ترسره کولو مکلفیت او FIU ته د غیر معمولي راکړې ورکړې راپور ورکولو سربیره ، WWft د محرمیت مکلفیت او د نهادونو لپاره روزنیز مکلفیت هم لري.

د محرمیت مکلفیت

د محرمیت مکلفیت پدې معنی دی چې یوه اداره نشي کولی FIU ته د راپور په اړه هیچا ته معلومات ورکړي او د شک په اړه چې د پیسو مینځلو یا د ترور تمویل مالي معاملې په معاملې کې دخیل دي. اداره حتی د دې په اړه د پیرودونکي په اړه د معلوماتو ورکولو څخه هم منع کیږي. د دې لپاره دلیل دا دی چې FIU به د غیر معمولي راکړې ورکړې پلټنه پیل کړي. د محرمیت مکلفیت د اړوندو اړخونو د مخنیوي لپاره نصب شوی چې د څیړنې په صورت کې د فرصت له ترلاسه کولو څخه د بیلګې په توګه ، د شواهدو ضایع کول دي.

د روزنې مکلفیت

د Wwft په وینا ، بنسټونه روزنیز مکلفیت لري. د روزنې دا مکلفیت مکلف دی چې د ادارې کارمندان باید د Wwft له احکامو سره اشنا شي ، ځکه چې دا د دوی د دندو د ترسره کولو لپاره اړونده ده. کارمندان باید وړتیا ولري چې د مراجعین مناسب پام او احتیاط ترسره کړي او غیر معمولي معامله پیژني. د دې ترلاسه کولو لپاره دوره ای روزنه باید تعقیب شي.

6. د Wwft سره د نه مطابقت پایلې

بیلابیل مکلفیتونه د Wwft څخه اخیستل شوي: د پیرودونکي په پام کې نیولو سره دنده ترسره کول ، د غیر معمولي معاملو راپور ورکول ، د محرمیت مکلفیت او د روزنې مکلفیت. بیلابیل معلومات باید ثبت او زیرمه شي او یوه اداره باید د پیسو مینځلو او تروریزم تمویل خطر کمولو لپاره اقدامات وکړي.

که چیرې یوه موسسه پورته ذکر شوي مکلفیتونه پابندي نکړي ، نو اقدامات به یې وشي. د ادارې ډول پورې اړه لري ، د WWft سره موافقت نظارت د مالیه چارواکو / بیورو نظارت WWft ، د هالنډ مرکزي بانک ، د مالي بازارونو لپاره هالنډي اداره ، د مالي څارنې دفتر یا د هالنډ بار ایسوسی ایشن لخوا ترسره کیږي. دا نظارت کونکي نظارت کونکي تحقیقات ترسره کوي ترڅو وګوري چې ایا یوه اداره د WWft شرایطو سره سم عمل کوي. پدې تحقیقونو کې ، د خطر پالیسي طرحه او شتون ارزیابي کیږي. تفتیش دا هدف هم لري چې ډاډ ترلاسه کړي چې بنسټونه واقعیا غیر معمولي معاملې راپوروي. که د WWft شرایط سرغړونه وي ، نظارت چارواکي یې واک لري چې د زیاتوالي جریمې یا اداري جریمې سره سم داسې حکم صادر کړي. دوی د دې امکان هم لري چې یوې ادارې ته لارښوونه وکړي ترڅو د داخلي پروسیجرونو پراختیا او د کارمندانو روزنې په اړه د عمل ځینې کورس تعقیب کړي.

که چیرې یوه اداره د غیر معمولي معاملې راپور ورکولو کې پاتې راغلی وي ، د Wwft څخه سرغړونه به پیښ شي. مهمه نده چې راپور ورکولو کې پاتې راغلي یا قصدي یا قصدي وه. که کومه اداره Wwft سرغړونه وکړي ، دا د هالنډ د اقتصادي جرمونو قانون له مخې اقتصادي جرم ګ entي. FIU ممکن د یوې ادارې د راپور ورکولو چلند په اړه نورې پلټنې هم ترسره کړي. په جدي قضیو کې ، نظارت چارواکي ممکن حتی د هالنډ عامه څارنوال ته د سرغړونې راپور ورکړي ، څوک چې کولی شي بیا وروسته په اداریه کې جرمي تحقیقات پیل کړي. بیا به موسسه محاکمه شي ځکه چې دا د Wwft شرایطو سره سم ندي.

7. پایله

Wwft یو قانون دی چې په ډیری ادارو کې پلي کیږي. له همدې امله ، د دې بنسټونو لپاره دا مهم دي چې پوه شي چې دوی د WWft سره مطابقت کولو لپاره کوم مسؤلیتونه باید ترسره کړي. د پیرودونکي په پام کې نیولو سره ترسره کول ، د غیر معمولي معاملو راپور ورکول ، د محرمیت مکلفیت او د روزنې مسؤلیت د Wwft څخه اخیستل شوی. دا مکلفیتونه رامینځته شوي ترڅو ډاډ ترلاسه شي چې د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل خطر خورا لږ دی او دا چې سمدستي ګام اخیستل کیدی شي کله چې شک شتون ولري چې دا فعالیتونه پیښیږي. د نهادونو لپاره ، د خطراتو ارزونه او د دې سره سم اقدامات کول مهم دي. د ادارې ډول او فعالیتونو پورې اړه لري چې یوه اداره یې ترسره کوي ، مختلف مقررات پلي کیدی شي.

Wwft نه یوازې دا مکلف کوي چې نهادونه باید د WWft څخه اخیستل شوي مکلفیتونو پابندي وکړي ، مګر دا د ادارو لپاره د نورو پایلو سره هم راځي. کله چې FIU ته راپور په ښه نیت سره رامینځته کیږي ، نو اداري ته جرمي او مدني تاوان ورکول کیږي. پدې حالت کې ، د ادارې لخوا چمتو شوي معلومات د دې پروړاندې نشي کارول کیدی. د مراجعینو د زیان لپاره ملکي مسؤلیت FIU ته د راپور څخه لاسته راغلی. له بلې خوا ، داسې پایلې شتون لري کله چې WWft سرغړونه کیږي. په بدترین حالت کې ، یوه اداره حتی په جرمي محاکمه کیدی شي. له همدې امله ، دا د بنسټونو لپاره خورا مهم دي چې د Wwft شرایطو سره موافقت وکړي ، نه یوازې د پیسو مینځلو خطر او د تروریزم تمویل کمولو لپاره ، بلکه د ځان ساتنې لپاره هم.
_____________________________

[1] 'واټ دی واټ واټ' دی ، Belastingdienst 09-07-2018 ، www.belastingdienst.nl.

[2] کامرستوکین II 2017/18 ، 34 910 ، 7 (د نوټا وان وزیګینګ).

[3] کامرستوکین II 2017/18 ، 34 808 ، 3 ، مخ. 3 (MvT).

[4] کامرستوکین II 2017/18 ، 34 808 ، 3 ، مخ. 3 (MvT).

[5] کامرستوکین II 2017/18 ، 34 808 ، 3 ، مخ. 8 (MvT).

[6] کامرستوکین II 2017/18 ، 34 808 ، 3 ، مخ. 3 (MvT).

[7] 'واټ ایین پی ای پی دی' ، د اتوریتیت فنانسیل مارکټین 09-07-2018 ، www.afm.nl.

[8] کامرستوکین II 2017/18 ، 34 808 ، 3 ، مخ. 4 (MvT).

[9] 'میلدرګروپین' ، FIU 09-07-2018 ، www.fiu-nederland.nl.

Share