په غاړه کې د بیروکراټیک درد "اطاعت" نومیږي

پېژندنه

د هالنډ د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل ضد قانون (Wwft) معرفي کولو سره او هغه بدلونونه چې په دې قانون کې رامینځته شوي د نظارت نوي دور ته ورسید. لکه څنګه چې نوم څرګندوي، Wwft د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل سره د مبارزې په هڅه کې معرفي شوی. نه یوازې مالي بنسټونه لکه بانکونه، د پانګونې شرکتونه او د بیمې شرکتونه، بلکې څارنوالان، نوټریان، محاسبین او نور ډیری مسلکونه باید ډاډ ترلاسه کړي چې دوی د دې مقرراتو سره سم عمل کوي.

دا پروسه، د هغو ګامونو په شمول چې د دې مقرراتو سره سم عمل کولو لپاره اړین دي، د عمومي اصطلاح 'مطابقت' سره تشریح شوي. که چیرې د Wwft مقررات سرغړونه وشي، یو لوی جریمه کیدای شي تعقیب شي. په لومړي نظر کې، د Wwft رژيم معقول ښکاري، که دا د دې حقیقت لپاره نه وي چې Wwft په غاړه کې د ریښتینې بیوروکراټیک درد په توګه وده کړې، یوازې د تروریزم او پیسو مینځلوونکو سره مبارزه کوي: د یو کس د سوداګریزو عملیاتو اغیزمن مدیریت.

د پیرودونکي تفتیش

د Wwft سره د مطابقت لپاره، پورته ذکر شوي ادارې باید د مراجعینو تحقیق ترسره کړي. هر ډول غیر معمولي معامله باید د هالنډ مالي استخباراتو واحد ته راپور شي. په هغه صورت کې چې د تحقیقاتو پایله سم توضیحات یا بصیرت نه وړاندې کوي یا په هغه صورت کې چې تحقیق غیرقانوني فعالیتونو ته اشاره کوي یا د Wwft الندې د لوړ خطر کټګورۍ کې راځي، اداره باید خپل خدمات رد کړي. د مراجعینو څیړنه چې باید ترسره شي خورا پراخه وي او هر څوک چې د Wwft لوستل به د اوږدو جملو، پیچلو فقرو او پیچلو حوالو په مغزو کې ښکیل شي.

او دا یوازې پخپله قانون دی. برسېره پردې، ډیری Wwft- څارونکو خپل پیچلي Wwft- لارښود خپور کړ. په نهایت کې ، نه یوازې د هر پیرودونکي پیژندنه ، د طبیعي یا قانوني شخص په توګه چې ورسره سوداګریزې اړیکې رامینځته شوي یا د هغه په ​​​​واسطه معامله ترسره کیږي ، بلکه د نهایی ګټه اخیستونکي (مالک) پیژندنه هم ده) UBO)، ممکنه سیاسي ښکاره شوي اشخاص (PEPs) او د پیرودونکي استازي باید تاسیس شي او وروسته تایید شي.

د "UBO" او "PEP" اصطلاحاتو قانوني تعریفونه بې حده پراخه دي، مګر لاندې ته راځي. لکه څنګه چې UBO به هر هغه طبیعي شخص ته وړتیا ورکړي چې په مستقیم یا غیر مستقیم ډول د شرکت 25٪ څخه ډیر (ونډې) ګټې لري، نه د سټاک مارکیټ کې لیست شوي شرکت. PEP، په لنډه توګه، هغه څوک دی چې په یوه مشهور عامه فعالیت کې کار کوي. د مراجعینو د پلټنې حقیقي حد به د ادارې لخوا د وضعیت ځانګړي خطر ارزونې پورې اړه ولري. څیړنه په دریو خوندونو کې راځي: معیاري څیړنه، ساده څیړنه او ژوره څیړنه.

د پورته ذکر شوي ټولو اشخاصو او ادارو د هویت د رامینځته کولو او تصدیق کولو لپاره ، د تفتیش ډول پورې اړه لري یو لړ اسنادو ته اړتیا لیدل کیدی شي. د احتمالي اړینو اسنادو یوه کتنه د لاندې غیر بشپړې شمیرنې پایله لري: د پاسپورټونو یا نورو هویت کارتونو کاپي، د سوداګرۍ خونې څخه استخراج، د اتحادیې مقالې، د شریکانو راجسترونه او د شرکت جوړښتونو کتنه. د یوې ګړندۍ څیړنې په صورت کې، حتی نور اسنادو ته اړتیا لیدل کیدی شي لکه د انرژي بیلونو کاپي، د کار تړونونه، د معاش مشخصات او د بانک بیانات.

پورته ذکر شوي پایلې د پیرودونکي څخه د تمرکز لرې کولو او د خدماتو حقیقي چمتو کولو کې د بدلون لامل کیږي، د بیوروکراسۍ لویه ستونزه، د لګښتونو زیاتوالی، د وخت ضایع کول، د وخت ضایع کیدو له امله د اضافي کارمندانو ګمارلو احتمالي اړتیا، د پرسونل د زده کړې مسؤلیت. د Wwft د قواعدو په اړه، ناراضه پیرودونکي، او د ټولو څخه د تیروتنو ویره، لکه څنګه چې، وروستی مګر لږ تر لږه، Wwft غوره کړه چې د شرکتونو سره د هر ځانګړي وضعیت ارزونه پخپله د پرانستې نورمونو سره کار وکړي. .

غچونه: په تیوري کې

نه اطاعت یو شمیر احتمالي پایلې رامینځته کوي. لومړی، کله چې یوه اداره د (هدف شوي) غیر معمولي معاملې راپور ورکولو کې پاتې راشي، نو اداره د هالنډ (جنایي) الندې د اقتصادي جرم مجرمه ده. قانون. کله چې دا د پیرودونکي تحقیق ته راځي، ځینې اړتیاوې شتون لري. اداره باید لومړی د دې وړتیا ولري چې تحقیق ترسره کړي. دوهم، د ادارې کارمندان باید وړتیا ولري چې غیر معمولي معامله وپیژني. که چیرې یوه اداره د Wwft د مقرراتو سره په مطابقت کې پاتې راشي، د نظارت کونکي چارواکو څخه یو لکه څنګه چې د Wwft لخوا ټاکل شوي کولی شي زیاتیدونکي جریمه صادر کړي.

اداره کولی شي اداري جریمه هم صادره کړي، معمولا د 10.000 یورو او 4.000.000 یورو تر مینځ توپیر لري، د جرم ډول پورې اړه لري. په هرصورت، Wwft یوازینی عمل نه دی چې جریمې او جریمې چمتو کوي، لکه څنګه چې د بندیز قانون ('Sanctiewet') ممکن هم هیر نشي. د بندیزونو قانون د نړیوالو بندیزونو د پلي کولو لپاره تصویب شو. د بندیزونو هدف د هیوادونو، سازمانونو او اشخاصو د ځینو کړنو مخنیوی دی چې د بیلګې په توګه د نړیوال قانون یا بشري حقونو څخه سرغړونه کوي. د بندیزونو په توګه، یو څوک کولی شي د وسلو بندیزونو، مالي بندیزونو او د ځانګړو اشخاصو لپاره د سفر محدودیتونو په اړه فکر وکړي.

تر دې حده، د بندیزونو لیستونه جوړ شوي چې په هغه کې هغه اشخاص یا سازمانونه ښودل شوي چې (شاید) له تروریزم سره تړاو لري. د بندیزونو قانون لاندې، مالي ادارې باید اداري او کنټرول اقدامات وکړي ترڅو ډاډ ترلاسه کړي چې دوی د بندیز مقرراتو سره مطابقت لري، که چیرې یو څوک اقتصادي جرم ترسره کړي. همدارنګه په دې حالت کې، یو زیاتیدونکي جریمه یا اداري جریمه صادر کیدی شي.

تیوري په واقعیت بدلیږي؟

نړیوالو راپورونو په ګوته کړي چې هالنډ د ترهګرۍ او پیسو مینځلو په وړاندې مبارزه کې ښه کار کوي. نو، دا د نه اطاعت په صورت کې په حقیقت کې د لګول شوي بندیزونو په شرایطو کې څه معنی لري؟ تر دې دمه، ډیری څارنوالانو په دې توانیدلي چې روښانه چلن وکړي او جریمې په لویه کچه د اخطارونو یا (مشروط) تعلیقونو په توګه شکل شوي. دا د ډیری نوټریانو او محاسبینو لپاره هم قضیه وه. په هرصورت، تر اوسه پورې هرڅوک دومره بختور ندي. د UBO د هویت ثبت او تصدیق نه کول لا دمخه د دې لامل شوي چې یو شرکت 1,500 یورو جریمه ترلاسه کړي.

د مالیې مشاور د 20,000 یورو جریمه ترلاسه کړه، چې له هغې څخه د 10,000 یورو مقدار مشروط و، په قصدي توګه د غیر معمولي لیږد راپور نه ورکولو لپاره. دا دمخه پیښ شوي چې یو څارنوال او یو نوټري د دوی له دفتر څخه لرې شوي. په هرصورت، دا دروند بندیزونه اکثرا د Wwft د قصدي سرغړونې پایله ده. په هرصورت، په واقعیت کې کوچنۍ جریمه، یو خبرداری یا تعلیق پدې معنی نه دی چې بندیز د دروند په توګه تجربه نه کوي. په هرصورت، بندیزونه عامه کیدی شي، د "نوم ورکولو او شرمولو" کلتور رامینځته کوي، کوم چې یقینا د سوداګرۍ لپاره ښه نه وي.

پایله

Wwft د قواعدو یوه لازمي مګر پیچلي سیستم ثابت کړی دی. په ځانګړي توګه د پیرودونکي تفتیش یو څه ترسره کوي ، چې ډیری یې د اصلي سوداګرۍ څخه د تمرکز لامل کیږي او - ترټولو مهم - د پیرودونکي ، د وخت او پیسې ضایع کول او په وروستي ځای کې ناراض مشتریان نه. تر دې دمه ، جریمې ټیټې ساتل شوي ، سره له دې چې د دې جریمو ډیر لوړوالی ته رسیدو احتمال شتون لري. نوم ورکول او شرم کول یو فاکتور هم دی چې دقیقا د دې وړ دی چې لوی رول ولوبوي. په هرصورت ، داسې بریښي چې WWft خپلو اهدافو ته رسیدلی ، پداسې حال کې چې د اطاعت لاره د خنډونو ، د کاغذی غرونو غرونو ، د ویجاړولو او خبرتیا ډزو څخه ډکه ده.

په پای کې

که تاسو د دې مقالې له لوستلو وروسته نورې پوښتنې یا نظرونه لرئ، د ښاغلي سره اړیکه ونیسئ. روبي وان کرسبرګن، څارنوال Law & More له لارې [ایمیل خوندي شوی] یا ښاغلی ټام میویس، د وکیل په توګه Law & More له لارې [ایمیل خوندي شوی] یا موږ ته په +31 (0)40-3690680 زنګ ووهئ.