پېژندنه

زموږ په ګړندۍ وده کونکي ټولنه کې ، کریپټو کرنسی په زیاتیدونکي توګه مشهور کیږي. اوس مهال، د کریپټو کارنسي ډیری ډولونه شتون لري، لکه Bitcoin، Ethereum، او Litecoin. کریپټو اسعارو په ځانګړي ډول ډیجیټل دي ، او اسعارو او ټیکنالوژي د بلاکچین ټیکنالوژۍ په کارولو سره خوندي ساتل کیږي. دا ټیکنالوژي د هرې معاملې خوندي ریکارډ په یو ځای کې ساتي. هیڅوک د بلاکچین کنټرول نه کوي ځکه چې دا زنځیرونه په هر کمپیوټر کې غیر متمرکز شوي چې د کریپټو کارنسي والټ لري.

د بلاکچین ټیکنالوژي د کریپټو کارنسي کاروونکو لپاره هم نوم نه ورکوي. د کنټرول نشتوالی او د کاروونکو نوم نه پټول کولی شي د متشبثینو لپاره ځینې خطرونه رامینځته کړي څوک چې غواړي په خپل شرکت کې کریپټو کارنسي وکاروي. دا مقاله زموږ د تیرې مقالې تسلسل دی، 'کریپټوکرینسي: د انقلابي ټیکنالوژۍ قانوني اړخونه'. پداسې حال کې چې دا پخوانۍ مقاله عموما د cryptocurrency عمومي قانوني اړخونو ته رسیدلې ، دا مقاله د هغه خطرونو تمرکز کوي چې د سوداګرۍ مالکین یې ورسره مخ کیدی شي کله چې د کریپټو کارنسي معامله او د موافقت اهمیت.

د پیسو مینځلو شک کولو خطر

پداسې حال کې چې cryptocurrency شهرت ترلاسه کوي ، دا لاهم په هالنډ او پاتې اروپا کې غیر منظم دی. قانون جوړوونکي د تفصيلي مقرراتو پلي کولو باندې کار کوي ، مګر دا به اوږد پروسه وي. په هرصورت ، د هالنډ ملي محکمو دمخه د کریپټو کرینسي په قضیو کې ډیری قضاوتونه تصویب کړي. که څه هم یو څو پریکړې د کریپټو کارنسي حقوقي وضعیت پورې اړه لري ، ډیری قضیې یې په جرمي سپیکٹرم کې وې. د پیسو مینځلو پدې قضاوتونو کې لوی رول لوبولی.

د پیسو مینځلو یو اړخ دی چې باید په پام کې ونیول شي ترڅو ډاډ ترلاسه شي چې ستاسو سازمان د هالنډ د جرمي کوډ تر پوښښ لاندې نه راځي. د پیسو مینځل د هالنډي جرمونو له مخې د مجازاتو وړ عمل دی قانون. دا د هالنډ د جزا قانون په 420bis، 420ter او 420 مادو کې تاسیس شوی. د پیسو مینځلو هغه وخت ثابتیږي کله چې یو څوک د یو ځانګړي شی اصلي ماهیت، اصليت، بیځایه یا بې ځایه کیدل پټ کړي، یا پټ کړي چې د ښه ګټه اخیستونکي یا مالک څوک دی پداسې حال کې چې خبر وي چې ښه یې د جرمي فعالیتونو څخه ترلاسه کیږي.

حتی کله چې یو شخص په ښکاره ډول د دې حقیقت څخه خبر نه و چې ښه یې له جرمي فعالیتونو څخه ترلاسه کیږي مګر په معقول ډول یې انګیرل کیدی شي چې دا قضیه وه، هغه د پیسو مینځلو مجرم پیژندل کیدی شي. دا عملونه تر څلورو کلونو پورې (د جرمي اصل په اړه د خبرتیا لپاره)، تر یو کال پورې حبس (د معقول انګیرنې لپاره) یا تر 67.000 یورو پورې جریمې سره مجازات کیږي. دا د هالنډ د جزا قانون په 23 ماده کې تاسیس شوی. هغه څوک چې د پیسو مینځلو عادت کوي حتی تر شپږو کلونو بند محکوم کیدی شي.

لاندې یو څو مثالونه دي چې په کې هالنډي محکمو د کریپټو کارنسي کارول کارولي:

• یوه قضیه وه چې په کې یو سړی د پیسو مینځلو تورن شوی و. هغه پیسې ترلاسه کړې چې د فایټ پیسو ته د بټکوینز په بدلولو سره ترلاسه شوي. دا bitcoins د تیاره ویب له لارې ترلاسه شوي ، په کوم چې د کاروونکو IP پتې پټې دي. تحقیقونو وښودله چې تیاره ویب تقریبا د غیرقانوني توکو سوداګرۍ لپاره کارول کیږي ، کوم چې د بټکوینز سره تادیه کیږي. له همدې امله ، محکمې فرض کړل چې د تیاره ویب له لارې ترلاسه شوي بټکوینز د جرمي اصل څخه دي. محکمې ویلي چې شکمن پیسې ترلاسه کړي چې د جنایی اصل د بټکوینز په فایټ پیسې بدلولو سره ترلاسه شوي. شکمن پوهیده چې بیټکوینز اکثرا د جرمي اصل څخه وي. لاهم ، هغه د ترلاسه شوي فایټ پیسو اصلیت نه دی څیړلی. له همدې امله ، هغه په ​​پوهه سره د پام وړ چانس منلی چې هغه ترلاسه کړې پیسې د غیرقانوني فعالیتونو له لارې ترلاسه شوي. هغه د پیسو مینځلو په تور محکوم شو. [1]
• پدې حالت کې ، د مالي معلوماتو او تحقیقاتو خدمت (په هالنډي: FIOD) کې د بټکوین سوداګرو په اړه تحقیقات پیل کړي. شکمن ، پدې قضیه کې ، سوداګرو ته بټکوینز چمتو کړي او دوی د فایټ پیسو ته بدلوي. شکمن یو آنلاین بټوه کارولې چې په کې بېټکوینز ډیری مقدارونه زیرمه شوي ، کوم چې د تیاره ویب څخه اخیستل شوي. لکه څنګه چې په پورتنۍ قضیه کې یادونه شوې ، دا bitcoins د غیرقانوني اصل څخه ګ .ل کیږي. شکمن د bitcoins اصلي په اړه د وضاحت ورکولو څخه ډډه وکړه. محکمې وویل چې شکمن د بټکوینز غیرقانوني اصل څخه ښه پوهیږي ځکه چې هغه هغه سوداګرو ته تللی چې د دوی د پیرودونکو پیژندل تضمین کوي ​​او د دې خدمت لپاره عالي کمیسیون غوښتنه کوي. نو ځکه ، محکمې وویل چې د شک کونکي اراده انګیرل کیدی شي. هغه د پیسو مینځلو په تور محکوم شو. [2]
• راتلونکې قضیه د هالنډي بانک ، ING اندیښنه لري. ING د Bitcoin سوداګر سره د بانکدارۍ تړون ته دننه شو. د یوه بانک په توګه ، ING د نظارت او تحقیق ځینې مکلفیتونه لري. دوی موندلي چې د دوی پیرودونکي د دریمې ډلې لپاره د bitcoins پیرود لپاره نغدي پیسې کاروي. ING خپلې اړیکې پای ته ورسولې ځکه چې د نغدي تادیاتو اصلیت نشي ارزول کیدلی او پیسې ممکن د غیرقانوني فعالیتونو له لارې ترلاسه شي. ING داسې احساس کاوه چې دوی نور د دې توان نلري چې د دوی KYC مسؤلیتونه پوره کړي ځکه چې دوی تضمین نشي کولی چې د دوی حسابونه د پیسو مینځلو لپاره ندي کارول شوي او د بشپړتیا په اړه خطرونو څخه مخنیوی کوي. محکمې وویل چې د ING مؤکل د دې ثابتولو کې کافي ندي چې د نغدي پیسو قانوني قانون څخه و. نو ځکه ، ING ته اجازه ورکړل شوې وه چې د بانکي اړیکې پای ته ورسوي. [3]

دا قضاوتونه ښیې چې د کریپټو کارنسي سره کار کول ممکن خطر ولري کله چې د اطاعت خبره راشي. کله چې د کریپټوکرینسی اصلیت معلوم نه وي ، او اسعار ممکن له تیاره ویب څخه ترلاسه کړي ، د پیسو مینځلو شک په اسانۍ سره راپورته کیدی شي.

موافقت

څرنګه چې کریپټوکرنسی لاهم تنظیم شوي ندي او په راکړو ورکړو کې د هویت تضمین شوی ، دا د تادیې یوه زړه راښکونکې وسیله ده چې د جرمي فعالیتونو لپاره کارول کیږي. له همدې امله، cryptocurrency په هالنډ کې یو ډول منفي مفهوم لري. دا په حقیقت کې هم ښودل شوي چې د هالنډ مالي خدماتو او بازارونو اداره په کریپټو اسعارو کې د سوداګرۍ پروړاندې مشوره ورکوي. دوی وایي چې د کریپټو اسعارو کارول د اقتصادي جرمونو په اړه خطرونه رامینځته کوي، ځکه چې د پیسو مینځلو، فریب، درغلۍ او لاسوهنې په اسانۍ سره رامینځته کیدی شي.

[4] دا پدې مانا ده چې تاسو باید د کریپټو اسعارو سره معامله کولو کې د موافقت سره خورا دقیق اوسئ. تاسو باید وړتیا ولرئ چې وښیې هغه کریپټو کرنسی چې تاسو یې ترلاسه کوئ د غیرقانوني فعالیتونو له لارې نه ترلاسه کیږي. تاسو باید د دې وړتیا ولرئ چې ثابته کړئ چې تاسو واقعیا د کریپټو کارنسي اصل په اړه تحقیق کړی چې تاسو ترلاسه کړی. دا د هغو خلکو لپاره ستونزمن ثابت کیدی شي چې کریپټو کرنسی کاروي اکثرا د پیژندلو وړ ندي. ډیری وختونه، کله چې د هالنډ محکمه د کریپټو اسعارو په اړه حکم لري، دا د جرمي سپیکٹرم دننه وي.

دا مهال، چارواکي په فعاله توګه د کریپټو اسعارو تجارت نه څاري. په هرصورت، cryptocurrency د دوی پام لري. نو ځکه، کله چې یو شرکت د کریپټو کارنسي سره اړیکه لري، چارواکي به اضافي خبرتیا ولري. چارواکي به شاید پوه شي چې کریپټو کرنسی څنګه ترلاسه کیږي او د اسعارو اصل څه دی. که تاسو دې پوښتنو ته په سمه توګه ځواب ونه وایئ، د پیسو مینځلو یا نورو جنایي جرمونو شک کیدی شي او ستاسو د سازمان په اړه تحقیقات پیل شي.

د cryptocurrency مقررات

لکه څنګه چې پورته یادونه وشوه، کریپټو کارنسي لاهم تنظیم شوې نه ده. په هرصورت، د کریپټو اسعارو تجارت او کارول به شاید په کلکه تنظیم شي، د جرمي او مالي خطرونو له امله چې د کریپټو اسعارو شامل دي. د کریپټو کرنسی تنظیم په ټوله نړۍ کې د خبرو اترو موضوع ده. د پیسو نړیوال صندوق (د ملګرو ملتونو سازمان چې د نړیوالې پولي همکارۍ په اړه کار کوي، د مالي ثبات خوندي کول او د نړیوالې سوداګرۍ اسانتیا) د کریپټو اسعارو په اړه د نړیوالې همغږۍ غوښتنه کوي ځکه چې دا د مالي او جنایي خطرونو دواړو لپاره خبرداری ورکوي.

[5] اروپایی اتحادیه په دې بحث کوي چې ایا د کریپټو اسعارو تنظیم یا نظارت وکړي ، که څه هم دوی لاهم ځانګړي قانون نه دی رامینځته کړی. سربیره پردې، د کریپټو اسعارو مقررات په څو انفرادي هیوادونو لکه چین، سویلي کوریا او روسیه کې د بحث موضوع ده. دا هیوادونه د کریپټو اسعارو په اړه مقررات رامینځته کولو لپاره ګامونه اخلي یا غواړي. په هالنډ کې، د مالي خدماتو او بازارونو اداره په ګوته کړې چې د پانګونې شرکتونه د پاملرنې عمومي دنده لري کله چې دوی په هالنډ کې پرچون پانګوالو ته د Bitcoin-فیوچر وړاندیز کوي.

دا پدې کې شامل دي چې دا پانګه اچونې شرکتونه باید په مسلکي، عادلانه او صادقانه توګه د خپلو پیرودونکو ګټو ته پام وکړي. د کریپټو کرنسی تنظیم کولو په اړه نړیوال بحث ښیې چې ډیری سازمانونه فکر کوي چې لږترلږه یو ډول قانون رامینځته کول اړین دي.

پایله

دا خوندي ده چې ووایو چې کریپټو کرنسی وده کوي. په هرصورت، داسې ښکاري چې خلک هیر کړي چې د دې اسعارو تجارت او کارول هم ځینې خطرونه لري. مخکې له دې چې تاسو پوه شئ، تاسو ممکن د هالنډ د جزایي کوډ په چوکاټ کې راشئ کله چې د کریپټو کرنسی سره معامله کوئ. دا اسعار اکثرا د جرمي فعالیتونو سره تړاو لري، په ځانګړې توګه د پیسو مینځلو. له همدې امله اطاعت د هغو شرکتونو لپاره خورا مهم دی چې نه غواړي د جنایی جرمونو لپاره محاکمه شي.

د کریپټو اسعارو د اصل په اړه پوهه پدې کې لوی رول لوبوي. څرنګه چې کریپټوکرنسي یو څه منفي مفهوم لري، هیوادونه او سازمانونه په دې اړه بحث کوي چې آیا د کریپټو اسعارو په اړه مقررات رامینځته کړي یا نه. که څه هم ځینې هیوادونو لا دمخه د مقرراتو په لور ګامونه اخیستي دي، دا ممکن لاهم یو څه وخت ونیسي مخکې لدې چې په ټوله نړۍ کې مقررات ترلاسه شي. له همدې امله ، دا د شرکتونو لپاره خورا مهم دی چې د کریپټو اسعارو سره معامله کولو کې محتاط اوسئ او ډاډ ترلاسه کړئ چې اطاعت ته پاملرنه وکړئ.

اړیکه

که تاسو د دې مقالې لوستلو وروسته پوښتنې یا نظرونه لرئ، نو مهرباني وکړئ په وړیا توګه د روبي وان کرسبرګین سره اړیکه ونیسئ، د څارنوالۍ وکیل Law & More له لارې [ایمیل خوندي شوی]، یا ټام میویس، د وکیل په توګه Law & More له لارې [ایمیل خوندي شوی]، یا +31 (0)40-3690680 ته زنګ ووهئ.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] د اتوریتیت فنانسیل مارکټین ، 'رییل کریپټو کارنسيس ، https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[]] راپور Fintech او مالي خدمتونه: لومړني نظرونه، د پیسو نړیوال صندوق 2017.

.