ایا زه باید د راپور ورکولو دمخه ډاډ ترلاسه کړم چې د پیسو مینځل واقع کیږي؟

نه. ازموینه دا ده چې ایا معامله د شاخصونو په معنی کې غیر معمولي ده، نه دا چې ایا تاسو قانع یاست چې یو څه جرمي پیښه شوې ده. FIU-Nederland راپور تحلیل کوي او پریکړه کوي چې ایا معامله مشکوکه اعلان کړي.

د اطاعت دوسیې باید څومره وخت لپاره وساتل شي؟

د معاملې څخه پنځه کاله وروسته یا د سوداګریزې اړیکې پای ته رسیدو وروسته، د 33 مادې Wwft لاندې.

د غیر معمولي او مشکوکې معاملې ترمنځ څه توپیر دی؟

ادارې د غیر معمولي معاملو راپور ورکوي. FIU-Nederland دوی تحلیل کوي، کولی شي معامله مشکوکه اعلان کړي او معلومات تحقیقاتي او امنیتي خدماتو ته چمتو کړي.

په هالنډ کې د پیسو مینځل: د Wwft دندې تشریح شوې

د پیسو مینځل هغه پروسه ده چې جرمي عایدات د قانوني اصل بڼه ورکوي، او په هالنډ کې دا د 420bis مادې او د هالنډ د جرمي قانون تعقیب لاندې مجازات کیږي. په هرصورت، د ډیری سوداګرۍ لپاره، افشا کول جرمي ندي مګر تنظیمي دي: د پیسو مینځلو او د ترهګرۍ تمویل (مخنیوي) قانون، Wwft، د مراجعینو د احتیاط او په پراخه کچه ادارو باندې د غیر معمولي معاملو راپور ورکولو دندې وضع کوي، او څارونکي دا دندې پلي کوي پرته له دې چې کوم مینځل شوی وي.

ولې مخنیوی د جرمي پوښتنې څخه مخکې یوه تنظیمي پوښتنه ده؟

د پیسو مینځل هغه پروسه ده چې جرمي عاید ته د قانوني اصل بڼه ورکوي. په هالنډ کې دا د 420bis مادې او د هالنډ د جرمي قانون تعقیب لاندې د سزا وړ ده: د یوې شتمنۍ د ماهیت، اصل یا موقعیت پټول یا پټول، مګر د ملکیت ترلاسه کول، ساتل یا کارول پداسې حال کې چې پوهیږي، یا د شک کولو لپاره معقول دلیلونه لري، چې دا له جرم څخه اخیستل کیږي. په هرصورت، د ډیری سوداګرۍ او مسلکیانو لپاره، د موضوع سره لومړۍ مخامخ کیدل جرمي محکمه نه ده بلکې څارنه ده. د پیسو مینځلو او د ترهګرۍ تمویل (مخنیوي) قانون، Wwft، د ادارو او دروازو ساتونکو په ټاکل شوي ګروپ باندې د مخنیوي دندې لګوي. د دې دندو څخه کم شئ او افشا کول مخکې له دې چې دا جرمي وي تنظیمي وي: رسمي لارښوونه، یو امر چې د جریمې تادیې تابع وي، اداري جریمه، او د شهرت پایلې چې د خپریدو وروسته راځي. دا لارښود د مخنیوي اړخ پوښي. د ځان د مینځلو د جرمي پایلو لپاره، زموږ لارښود وګورئ د پیسو مینځلو جریمې.

درې طبقې چې باید جلا وساتل شي

د پیسو مینځلو په اړه بحثونه په معمول ډول درې مختلفې پوښتنې په یوه کې ماتوي. دوی د هر څه دمخه جلا کولو ارزښت لري. لومړی د 420bis مادې لاندې د مینځلو لپاره جرمي مسؤلیت او د جزايي قانون تعقیب دی. دا پدې اړه ده چې ایا یو کس جرم کړی دی، او دا د جرمي محکمې لخوا پریکړه کیږي. دوهم د Wwft لاندې د مخنیوي دندو ټولګه ده. دا په ادارو باندې پلي کیږي، نه په هرچا باندې، او دوی تاسو ته اړتیا نلري چې ثابت کړئ چې کوم جرمي پیښه شوې ده. د راپور ورکولو دنده د هغه معاملې سره تړاو لري چې د قانوني شاخصونو په معنی کې غیر معمولي وي. دریم د اطاعت نه کولو پایله ده: په لومړي ځای کې نظارتي اقدامات او اداري جریمې، د مدني او په تعریف شویو قضیو کې، د جرمي افشا کیدو سره یوځای. یو غیر معمولي معامله، د تعریف له مخې، د پیسو مینځلو نه ده. راپور شوی معامله تور نه دی. د دریو طبقو جلا ساتل هغه څه دي چې یوې ادارې ته اجازه ورکوي چې پرته له دې چې د خپلو مراجعینو سره د شکمنو په توګه چلند وکړي اطاعت وکړي.

څوک د Wwft لاندې راځي؟

د Wwft ماده ۱ الف د هغو ادارو او مسلکیانو نومونه په ګوته کوي چې په ساحه کې دي. په پراخه توګه: مالي سکتور: بانکونه، د پانګونې شرکتونه، د بریښنایی پیسو ادارې، د تادیې خدماتو چمتو کونکي، د تبادلې ادارې او بیمه کونکي د هغه کټګوریو دننه چې قانون یې تشریح کوي. کریپټو سکتور: د کریپټو شتمنیو خدماتو چمتو کونکي. قانوني او مالي مسلکیان: د مدني قانون نوټریان، وکیلان، محاسبین، د مالیې مشاورین او د باور دفترونه، د ټاکل شوي خدماتو په اړه. املاکو او سوداګرۍ: د املاکو اجنټان، ارزونکي، کیسینو، د لرې پرتو قمار چمتو کونکي او د توکو مسلکي سوداګر د هغه کټګوریو دننه چې قانون یې تشریح کوي، پشمول د هنر پلورونکي، زیورات پلورونکي، د موټر پلورونکي او د کښتۍ بروکران.

د توکو پلورونکي

آیا یو سوداګر پوښښ لري، او د کومو دندو لپاره، د سوداګر په قانوني کټګورۍ پورې اړه لري، د سوداګرۍ نوعیت او اړونده معاملې پورې اړه لري. د لوی نغدي تادیې منل کولی شي سوداګر د ساحې دننه راولي، مګر دا پدې معنی نه ده چې هر پرچون پلورونکی د Wwft مکلفیتونو بشپړ سیټ تابع کیږي کله چې تادیه یو ټاکل شوي شمیر ته ورسیږي. سمه پوښتنه دا ده چې د 1a مادې کومه کټګورۍ د فعالیت سره سمون لري، او کومې دندې د دې کټګورۍ سره تړاو لري.

وکیلان او نوټریان

دا کرښه د دعوی او سوداګریزو کارونو ترمنځ نه چلیږي. Wwft یوازې د قانون کې ټاکل شوي خدماتو په اړه وکیلانو ته پلي کیږي. د مراجعینو قانوني دریځ ټاکل، او په قانوني اجرااتو کې یا په تړاو کې استازیتوب، د راپور ورکولو دندې څخه بهر راځي؛ قانوني مسلکي امتیاز د دې استثنا سره یوځای کار کوي مګر یو جلا مفهوم دی او باید د دې لپاره د لنډیز په توګه ونه کارول شي. له همدې امله عمومي قانوني مشوره په اتوماتيک ډول د Wwft څخه بهر نه ده. هغه څه چې مهم دي دا دي چې ایا فعالیت د ټاکل شوي خدماتو څخه یو دی، کوم چې د کار په اړه پوښتنه ده چې په حقیقت کې ترسره کیږي پرځای یې په فایل کې د لیبل په اړه. په معامله کې د منځګړي په توګه عمل کول، یا د جوړښت جوړول، د استثنا لخوا پوښل شوي ندي. که تاسو ډاډه نه یاست چې ستاسو فعالیتونه د اطاعت دندې رامینځته کوي، زموږ لارښود د هالنډي پیسو مینځلو قانون په اړه قانوني ساحه په ډیر تفصیل سره ټاکي.

د مخنیوي درې ستنې

اطاعت په دریو تړلو ستنو ولاړ دی: د خطر مستند ارزونه، د مراجعینو د احتیاط په تناسب د دې ارزونې، او څارنه چې هغه څه چې مراجعین یې په حقیقت کې کوي د هغه څه سره پرتله کوي چې فایل یې وايي مراجعین به یې وکړي.

د خطر ارزونه

Wwft د خطر پر بنسټ چلند باندې کار کوي. د کنټرولونو ډیزاین کولو دمخه، یوه اداره د خپل خطر ارزونه مستند کوي، چې معمولا په مالي سکتور کې د سیسټمیک بشپړتیا خطر تحلیل په نوم یادیږي. ارزونه لږترلږه هغه هیوادونه او جغرافیایي سیمې، وړاندیز شوي محصولات او خدمات، کارول شوي تحویلي چینلونه، او د مراجعینو ډولونه او د دوی جوړښتونو پیچلتیا پوښي. څارونکي لومړی د خطر ارزونه لولي او د هغې په وړاندې د فایل پاتې برخه قضاوت کوي. یوه اداره چې هیڅ مادي خطر نه ثبتوي خپل څارونکي ته د خپل خطر په اړه د خپل خطر پیژندنې په اړه یو څه وايي.

د مراجعینو د پام وړ پاملرنه

د Wwft د ۳ څخه تر ۸ مادې د مراجعینو د احتیاط اداره کوي. اصلي اړتیا دا ده چې مراجع وپیژندل شي او د هغه هویت تایید شي، د وروستي ګټه اخیستونکي مالک وپیژندل شي او د دې تصدیق کولو لپاره معقول اقدامات وشي چې دا څوک دی، د اړیکو هدف او مطلوب طبیعت رامینځته شي، او په دوامداره توګه د اړیکو څارنه وشي. د ۳(۵) مادې لاندې، د سوداګریزې اړیکې ته د ننوتلو پرمهال د احتیاط اړتیا ده، د ۱۵۰۰۰ یورو یا ډیرو معاملو لپاره، چیرې چې د پیسو مینځلو یا د ترهګرۍ تمویل نښې شتون ولري، چیرې چې د مخکې ترلاسه شوي معلوماتو دقت په اړه شک شتون ولري، چیرې چې د موجوده مراجعینو د خطر پروفایل بدلیږي، چیرې چې د هیواد زیاتوالی خطر پکې شامل وي، او د ۱۰۰۰ یورو یا ډیرو پیسو لیږد لپاره. دا مقدارونه په هغه شرایطو پورې اړه لري چې په دې ماده کې تشریح شوي. دوی د Wwft عمومي حدونه ندي چې په هر وظیفه یا د ادارې هرې کټګورۍ کې پلي کیږي، او دوی د راپور ورکولو حدونه ندي. د راپور ورکولو حدونه په جلا توګه ټاکل شوي، د شاخص لیست کې چې لاندې بحث شوی.

حتمي ګټور ملکیت

د سوداګرۍ خونې استخراج د اداري پیل ټکی دی، نه ځواب. دنده دا ده چې د ملکیت او کنټرول سلسله نقشه کړئ، د پرتونو لرونکو ملکیتونو، بهرنیو ادارو، بنسټونو، ټرسټونو او د رایې ورکولو ترتیباتو تعقیبولو سره، تر هغه چې تاسو په یوه پراګراف کې ووایاست چې په حقیقت کې د پیرودونکي مالکیت یا کنټرول څوک دی او تاسو یې څنګه تایید کړی. د 25 سلنې څخه ډیر ارقام، د پلي کونکو قواعدو څخه پیژندل شوي، د ملکیت یا کنټرول شاخص دی، نه د ګټور ملکیت تعریف. کنټرول کولی شي په بل ځای کې وي: د رایې ورکولو په تړونونو کې، د رییسانو د ټاکلو حق کې، د رسمي ونډې پرته اقتصادي حق کې. چیرې چې، د ټولو معقولو لارو له ختمولو وروسته، هیڅ طبیعي کس د مالک یا کنټرولر په توګه نشي پیژندل کیدی، قانوني بیرته راستنیدنه پلي کیږي او لوړ پوړي مدیریت چارواکي ثبت کیږي. دا بیرته راستنیدنه وروستۍ لاره ده، او لټون او د هغې د بیرته راګرځیدو دلیل دواړه باید مستند شي. زموږ یادښت په په عمل کې مناسب احتیاط هغه څه پوښي چې د دې فایلونو څخه پاتې کیږي.

دوامداره څارنه

په بورډینګ کې هغه څه ثبت کیږي چې یو مراجع وویل چې دا به وکړي. څارنه ښیي چې دا څه وکړل. پرتله کول هغه څه دي چې غیر معمولي چلند څرګندوي: د محلي سوداګرۍ لپاره پرانستل شوی حساب چې د غیر اړونده قضاوتونو څخه تادیات ترلاسه کول پیل کوي، عاید چې په ربع کې دوه چنده کیږي پرته له دې چې په کارمندانو یا ځایونو کې بدلون راشي، زیرمې چې نور د عاید اعلان شوي سرچینې سره سمون نه خوري.

د UBO راجستر

د مراجعینو د اړینې پاملرنې د یوې برخې په توګه د وروستي ګټه اخیستونکي مالک پیژندل یو شی دی؛ راجستر بل شی دی، او دواړه په منظم ډول ګډوډ دي. راجستر د فایل کولو مکلفیت دی چې پخپله د ادارې پورې اړه لري، او هغه څه چې دا دي په بنسټیز ډول د دې له رامینځته کیدو راهیسې بدل شوي دي.

د ثبتولو مکلفیت

د هالنډ قانوني ادارې او شراکتونه - BV، NV، بنسټونه، اتحادیې، VOF، CV او maatschap - باید خپل وروستي ګټه اخیستونکي مالکین د سوداګرۍ خونې سره ثبت کړي. مکلفیت د ادارې پورې اړه لري او دوسیه د بورډ لخوا ترسره کیږي، کوم چې دا هم باید تازه وساتي: د ونډې اخیستنې یا کنټرول کې بدلون باید راپور شي. دوسیه کولو کې پاتې راتلل، یا په غلط ډول دوسیه کول، یو اقتصادي جرم دی او په اداري توګه پلي کیږي، نو دا یو رسمي عمل ندی چې کولی شي د راتلونکي کلني دوسیه کولو لپاره انتظار وکړي.

نوم لیکنه عامه نه ده

دا هغه ټکی دی چې په اړه یې ډیری خپاره شوي لارښوونې، په شمول زموږ د زړو موادو، زوړ دی. کله چې راجستر معرفي شو، د معلوماتو یوه برخه باید د هرچا لپاره خلاصه وي. د ۲۰۲۲ کال د نومبر په ۲۲مه د اروپايي اتحادیې د عدالت محکمې پریکړه وکړه چې د C-37/20 او C-601/20 په یوځای شویو قضیو کې، د عامه خلکو لاسرسی د شخصي ژوند او د شخصي معلوماتو د ساتنې سره غیر عادلانه لاسوهنه ده. د هالنډ راجستر په هماغه اونۍ کې د خلکو لپاره وتړل شو او بیا خلاص نه شو. لاسرسی اوس په پرتونو کې پرمخ ځي. هغه ادارې چې د Wwft لاندې مکلفیتونه لري - بانکونه، بیمه کونکي، محاسبین، وکیلان، د مدني قانون نوټریان او نور دروازې ساتونکي - کولی شي د خپلو مراجعینو د دقت لپاره څه ته اړتیا لري مشوره وکړي، او یو سازمان کولی شي خپل داخله وګوري. وړ چارواکي، FIU-Nederland، De Nederlandsche Bank، AFM، د مالیې اداره، پولیس او د عامه څارنوالۍ خدمت بشپړ ریکارډ ته لاسرسی لري، پشمول د زیږون بشپړ نیټې، پتې او اصلي اسناد. هغه قانون چې د UBO راجسترونو ته د لاسرسي محدودیت ورکوي، چې د ۲۰۲۵ کال د جولای له ۱۶ راهیسې نافذ دی، دې ته پرتې لاسرسي خپل قانوني اساس ورکوي. دریمه لاره د جوړولو په حال کې ده: د مشروع ګټو پر بنسټ لاسرسی، کوم چې د (EU) ۲۰۲۴/۱۶۴۰ لارښود غړي هیوادونه اړ باسي چې چمتو کړي. ژورنالیستان او د مدني ټولنې سازمانونه چې د پیسو مینځلو او ترهګرۍ تمویل په اړه څیړنه کوي مطلوب کارونکي دي. د هالنډ پلي کونکی فرمان د ۲۰۲۶ کال په اپریل کې پارلمان ته وړاندې شو او عملي لاره د ۲۰۲۶ کال په جریان کې پرانستل کیږي. تر هغه چې دا فعاله نه وي، هیڅوک په دې اساس لاسرسی نه ترلاسه کوي.

د توپیر راپور ورکولو دنده

د Wwft د قانون ۱۰c ماده د راجستر او مراجعینو د احتیاط ترمنځ دایره بندوي چې پورته تشریح شوي. یوه اداره چې د مراجعینو لپاره د راجستر سره مشوره کوي او ومومي چې هغه څه چې هلته ولاړ دي د هغه څه سره سمون نه خوري چې د دوی خپل تحقیقات ښیې باید دا توپیر د سوداګرۍ خونې ته راپور کړي. دنده اختیاري نه ده، او د مراجعینو په فایل کې د توپیر یادونه کول دا نه ترسره کوي. په عمل کې دا هغه میکانیزم دی چې له مخې یې راجستر دقیق ساتل کیږي، ځکه چې د ادارې خپله فایل کول په ندرت سره هغه څه دي چې لومړی سم کیږي.

د دقت او دقت لوړول

۸ ماده د هغو اقداماتو غوښتنه کوي چې پکې د پیسو مینځلو یا د ترهګرۍ تمویل خطر لوړ وي. د دې اقداماتو کچه هغه خطر تعقیبوي چې تاسو یې رامینځته کړی دی: د پام وړ احتیاط د پوښتنو یوه مختلفه ټولګه ده، نه یوازې اوږده بڼه، او دا باید د یونیفورم پرځای متناسب وي. هغه شرایط چې د پام وړ اقداماتو غوښتنه کوي په سیاسي توګه افشا شوي اشخاص او د دوی د کورنۍ غړي او نږدې ملګري، اړیکې او معاملې چې د لوړ خطر دریم هیوادونو سره تړاو لري، او د اروپا اقتصادي سیمې څخه بهر د ادارو سره د پولې هاخوا خبریال اړیکې شاملې دي. په اصل کې، د پام وړ احتیاط پدې معنی دی چې د تایید وړ او خپلواک معلوماتو پراساس په معامله کې کارول شوي فنډونو سرچینه او چیرې چې اړونده وي، د مراجعینو د شتمنۍ سرچینه رامینځته کول. د سیاسي پلوه افشا شوي اشخاصو او د پولې هاخوا خبریال اړیکو لپاره قانون پریکړه د لوړ پوړو مدیریت په کچه تصویب سره تړلې ده. د دې تعریف شوي شرایطو څخه بهر، په دې کچه تصویب ته اړتیا د عمومي قانوني قانون پرځای یو معقول داخلي کنټرول دی، او شرکتونه باید په خپلو پروسیجرونو کې روښانه وي چې دوی د دواړو څخه کوم یو پلي کوي.

د یوې غیر معمولي معاملې پیژندل

د هالنډ قانون له تاسو څخه د راپور ورکولو دمخه د جرمي چلند د ثابتولو غوښتنه نه کوي. قانوني ازموینه دا ده چې ایا معامله غیر معمولي ده، نه دا چې دا مشکوکه ده. توپیر زموږ په تحلیل کې ټاکل شوی دی د پیسو مینځل د غیر معمولي معاملو په مقابل کېد Wwft د تطبیق فرمان کې د شاخصونو لیست دوه ډوله محرک لري.

موخې شاخصونه

یو هدفمند شاخص د ادارې په یوه ټاکل شوې کټګورۍ او د معاملې په یوه ټاکل شوې ډول باندې تطبیق کیږي. چیرته چې شاخص پلي کیږي، معامله غیر معمولي ده او باید راپور ورکړل شي، د مراجعینو توضیحات هر څه وي او اصلي سوداګرۍ څومره عادي ښکاري. لیست د کټګورۍ پورې اړه لري، نو لومړۍ پوښتنه دا ده چې ایا شاخص هغه دی چې تاسو ته تطبیق کیږي. د مالیې مشاورین، محاسبین، وکیلان، د مدني قانون نوټریان، د امانت دفترونه، ارزونکي او د املاکو اجنټان: د €10,000 یا ډیرو نغدي تادیه، په شمول د بار وړونکي چکونه او پری پیډ کارتونه. بانکونه: د اسعارو یا ارزښتونو ترمنځ د €10,000 یا ډیرو نغدي تبادله؛ په کریډیټ کارت یا پری پیډ کارت کې د €10,000 یا ډیرو نغدي زیرمه؛ د €15,000 یا ډیرو لپاره د کریډیټ کارت یا پری پیډ کارت کارول؛ د پیسو لیږد د €2,000 یا ډیرو. د تبادلې ادارې: د اسعارو یا ارزښتونو ترمنځ د €10,000 یا ډیرو نغدي تبادله. د بریښنایی پیسو ادارې: د بانکونو په څیر ورته کارت او د لیږد ارقام. کیسینو: د €10,000 یا ډیرو سکې، نوټونه یا قیمتي شیانو زیرمې؛ د €15,000 یا ډیرو ګیرو تادیه؛ د €10,000 یا ډیرو نغدي تادیه، په شمول د بهرنیو اسعارو. د لرې پرتو قمار چمتو کونکي: د €15,000 یا ډیرو ګیرو تادیه. د کریپټو شتمنیو خدماتو چمتو کونکي: د €10,000 یا ډیرو فیټ اسعارو لپاره د مجازی اسعارو تبادله. د یوې اندازې څخه ښکته پاتې کیدو لپاره په کوچنیو قسطونو کې د تادیې ماتول مسله د رژیم څخه بهر نه وړي. تړل شوي معاملې یوځای ارزول کیږي، او قصدي جوړښت پخپله د سخت لیدلو دلیل دی.

موضوعي شاخص او د هغې تر شا سره بیرغونه

د هدف لیست تر څنګ یو واحد موضوعي شاخص پروت دی: یوه معامله چې په اړه یې اداره دلیل لري چې ګومان وکړي چې دا ممکن د پیسو مینځلو یا د ترهګرۍ تمویل سره تړاو ولري. دا هغه شاخص دی چې ډیری کار کوي، او دا د ریاضي پرځای قضاوت ته اړتیا لري. هغه نمونې چې په منظم ډول نږدې کتنه توجیه کوي: د قیمت، لګښت، ځنډ یا نامناسب سوداګریزو شرایطو ته بې پروايي. هغه تادیات چې د دریمې ډلې څخه ترلاسه شوي یا لیږدول شوي، چې په معامله کې هیڅ څرګند رول نلري. د سوداګرۍ په پرتله یو پیچلی کارپوریټ جوړښت توجیه کوي، په ځانګړې توګه چیرې چې یو پرت په هغه قضاوت کې ناست دی چې سوداګرۍ سره تړاو نلري. د ملکیت، وسایطو یا هنر چټک بیا پلور په هغه قیمت چې بازار نه تعقیبوي. د امنیت، مهالویش یا سوداګریز منطق پرته د اړوندو خواوو ترمنځ پورونه. د پیژندنې یا ملکیت اسنادو تولیدولو کې لیوالتیا، یا اسناد چې یوازې د تکرار غوښتنو وروسته چمتو شوي او بیا په ضعیف کاپي کې. د تادیې میتود کې یو ناڅرګند بدلون، په ځانګړي توګه د نغدو پیسو، کریپټو شتمنیو یا نوي منځګړي په لور. هیڅ یو سیګنال هیڅ شی نه رامینځته کوي، او هیڅ قاعده شتون نلري چې ورکړل شوي شمیر سیګنالونه راپور رامینځته کړي. هغه څه چې مهم دي هغه ترکیب، شرایط، ایا د مراجعینو وضاحت د اعتبار وړ دی او تایید کیدی شي، او ایا ستاسو ارزونه ثبت شوې ده. چیرې چې، د دې ارزونې وروسته، د پیسو مینځلو یا د ترهګرۍ تمویل سره د تړاو فرض کولو دلیل شتون لري، موضوعي شاخص پوره کیږي او معامله راپور کیږي.

د FIU-نیدرلینډ ته راپور ورکول

د Wwft د ۱۶مې مادې له مخې، یوه اداره باید د مالي استخباراتو واحد ته د غیر معمولي معاملې راپور پرته له غیر ضروري ځنډ څخه ورکړي، هرڅومره ژر چې د معاملې غیر معمولي ځانګړتیا معلومه شي. پرته له غیر ضروري ځنډ څخه د بشپړ شوي داخلي تفتیش وروسته ورته ندي. یوځل چې قانوني ازموینه بشپړه شي، راپور بهر کیږي؛ هر هغه څه چې تاسو یې غواړئ وروسته تاسیس کیدی شي. د اوږدې داخلي بیاکتنې زنځیرونو له امله ناوخته راپور ورکول د پلي کولو فایلونو کې ترټولو عام موندنو څخه دي، او معمول حل یې په طرزالعمل کې لیکل شوی لنډ، ثابت اضطراري نیټه ده. هغه څه چې وروسته پیښیږي د ادارې پریکړه نه ده. FIU-Nederland راپور شوي معاملې تحلیل کوي، کولی شي معامله مشکوکه اعلان کړي، او اړونده معلومات تحقیقاتي او امنیتي خدماتو ته چمتو کوي. ایا کوم جرمي پیښه شوې ده هلته ارزول کیږي او که دا ورته راشي، په محکمه کې.

راپور څه خوندیتوب ورکوي

د Wwft د قانون ۲۰مه ماده هغه اداره ساتي چې په ښه نیت سره د راپور له امله د زیان رسیدو مسؤلیت په وړاندې راپور ورکوي، په دې شرط چې دا په معقول ډول فرض کړي چې دا د قانون سره سم عمل کوي. دا ساتنه د راپور او هغو قانوني شرایطو سره تړلې ده. دا د راپور شاوخوا ترسره شوي هرڅه لپاره عمومي تاوان نه دی، او دا د عیب لرونکي مراجعینو فایل نه درملنه کوي.

د افشا کولو بندیز

۲۳ ماده د مراجعینو یا دریمې ډلې ته د راپور ورکولو څخه منع کوي چې راپور ورکړل شوی یا اراده لري. دا ممانعت تاسو د لارښوونې ردولو یا اړیکې پای ته رسولو څخه نه منع کوي. دا اړتیا لري چې تاسو دا کار پرته له هغه معلوماتو څخه وکړئ چې له هغې څخه راپور، یا د راپور ورکولو اراده، استنباط کیدی شي، کوم چې په عمل کې د بې طرفه سوداګریز توضیح معنی لري او نور نه.

ساتل، روزنه او داخلي کنټرول

۳۳ ماده د مراجعینو معلومات، د تایید ریکارډونه او د راکړې ورکړې معلومات د معاملې وروسته یا د سوداګریزې اړیکې پای ته رسیدو وروسته د پنځو کلونو لپاره ساتلو ته اړتیا لري. ساتل د خپل ځان لپاره آرشیف کول ندي: که تاسو نشئ کولی چې ولې تاسو څلور کاله دمخه مراجع ومنله، تاسو اوس د دې پریکړې دفاع نشئ کولی. ۳۵ ماده اړتیا لري چې کارمندان په دوره یي ډول روزل شوي وي ترڅو غیر معمولي معاملې وپیژني او د مراجعینو د احتیاط په سمه توګه ترسره کړي. ستاسو د قضیې موادو باندې جوړ شوی روزنه د عمومي سناریوګانو په پرتله د څارنې تفتیش څخه غوره ژوندي پاتې کیږي. د حکومتدارۍ په اړه، دا د دریو شیانو توپیر کولو ارزښت لري. ۲ج ماده د خطرونو محدودولو او کنټرول لپاره پالیسیو، پروسیجرونو او اقداماتو ته اړتیا لري، چې د ورځني مدیریت په کچه تصویب شوي او په سیستماتیک ډول ازمول شوي. ۲د ماده یوه اداره ته اړتیا لري چې ورځنۍ پالیسي یې د دوه یا ډیرو اشخاصو لخوا ټاکل کیږي ترڅو یو له دوی څخه د اطاعت لپاره مسؤل وګماري، او د اطاعت خپلواک او مؤثر فعالیت ته اړتیا لري؛ د پلټنې خپلواک فعالیت تر هغه حده پلي کیږي چې دا د ادارې طبیعت او اندازې سره متناسب وي. د دې قانوني لږترلږه څارنې تمې هاخوا، کوم چې د لویو او لوړ خطر لرونکو ادارو لپاره نور هم ځي، او د هغو انتخابونو هاخوا چې په ساده ډول ښه عمل دی. د اطاعت فایل د دفاع لپاره اسانه دی کله چې دا ووایی چې ورکړل شوی کنټرول له دریو څخه کوم یو پورې اړه لري. زموږ د پیسو مینځلو ضد اطاعت پاڼه تشریح کوي چې موږ دا څنګه د پیرودونکو لپاره تنظیم کوو.

څارنه او تطبیق

د Wwft څارنه د سکتور له مخې ویشل شوې ده. لاندې تخصیص اصلي برخه منعکس کوي او بشپړ نه دی؛ کوم څارونکی وړ دی کولی شي په دقیق فعالیت پورې اړه ولري، او څانګه په دوره یي ډول تنظیم کیږي، نو دا باید د اوسني لارښوونې سره سم وڅیړل شي. د نیدرلینډ بانک: بانکونه، د تادیې خدماتو چمتو کونکي، د بریښنایی پیسو ادارې، بیمه کونکي او د باور دفترونه. د مالي بازارونو لپاره د هالنډ اداره: د پانګونې شرکتونه، د ډله ایزې پانګونې شرکتونه او مالي مشاورین. د مالي چارو بیورو توزیچټ: د مدني قانون نوټریان، محاسبین، د مالیې مشاورین او د هغې په واک کې خپلواک قانوني خدمت چمتو کونکي. د بیلسټینګ ډینسټ، بیورو توزیچټ Wwft: د توکو پلورونکي، د املاکو اجنټان، ارزونکي، پور ورکوونکي او د استوګنې چمتو کونکي. د سیمه ایز بار رییس: وکیلان. وسایل د خبرتیا او رسمي لارښوونې څخه د امرونو له لارې پرمخ ځي چې د اداري جریمې پورې د جریمې تادیې تابع دي، د تعریف شوي سرغړونو لپاره د جرمي لارې شتون لري. Wwft د قانوني جریمې کټګوریو سره کار کوي، او په یوه ورکړل شوې قضیه کې اعظمي حد د سرغړونې شوي احکامو پورې اړه لري، هغه کټګورۍ چې پلي کیږي او په لوړه کټګورۍ کې، د بدلون پورې اړوند اعظمي حد پورې اړه لري چې په هرې ادارې کې نه پلي کیږي. له همدې امله د اعظمي جریمې لپاره حواله شوي هر ارقام باید هغه احکامو ته تعقیب شي چې دا تولیدوي پرځای یې د یو واحد سرلیک شمیرې په توګه چلند وشي. که ستاسو سازمان د پلي کولو پوښتنې سره مخ شي، لومړني ګامونه مهم دي. موږ دوی په کله چې تاسو د پیسو مینځلو شکمن یاست نو څه وکړئ؟د استازیتوب لپاره، وګورئ د پیسو مینځلو دفاع.

د اروپايي اتحادیې د پیسو مینځلو ضد پیکج سره څه بدلون راځي؟

د اروپا د پیسو مینځلو ضد پیکج د جون په ۱۹مه، ۲۰۲۴ کال کې په رسمي ژورنال کې خپور شو. دا د دریو وسیلو له لارې کار کوي چې په مختلف ډول کار کوي، او توپیر د پلان کولو لپاره مهم دی. مقررات (EU) ۲۰۲۴/۱۶۲۴، د پیسو مینځلو ضد مقررات، په مستقیم ډول د تطبیق وړ دي او ملي پلي کولو ته اړتیا نلري. دا د ۲۰۲۷ کال د جولای له ۱۰مې څخه پلي کیږي، د ځینو سکتورونو لپاره وروسته نیټه لري. دا اصلي مکلفیتونه، په شمول د مراجعینو د احتیاط او ګټور ملکیت، په یوه واحد اروپايي قواعدو کتاب کې لیږدوي. لارښود (EU) ۲۰۲۴/۱۶۴۰، د پیسو مینځلو ضد شپږم لارښود، ملي پلي کولو ته اړتیا لري. دا د نظارت واکونو، مالي استخباراتي واحدونو او ګټور ملکیت راجسترونو سره معامله کوي، او هغه بڼه چې دا په هالنډ کې اخلي د پلي کونکي قانون پورې اړه لري. مقررات (EU) ۲۰۲۴/۱۶۲۰ د پیسو مینځلو ضد اداره، AMLA، چې په فرانکفورت کې موقعیت لري، رامینځته کوي. AMLA به د لوړ خطر لرونکو ادارو یوه غوره شوې ډله په مستقیم ډول څارنه وکړي او ملي څارونکي به همغږي کړي؛ د هغې واکونه په یوه ګام کې د رسیدو پرځای مرحله کوي. دا کڅوړه د لویو نغدو پیسو په اړه د اروپايي اتحادیې پراخه محدودیت هم معرفي کوي، غړي هیوادونه د ټیټ ملي حد ټاکلو لپاره آزاد دي. ډیری وختونه ویل کیږي چې کڅوړه ملي توپیرونه لرې کوي. دا خورا قوي دی. مقرره د هغو ټکو په اړه د ملي توپیر لپاره ځای محدودوي چې دا پوښي، مګر لارښود لاهم باید په ملي کچه پلي شي، مقرره پخپله په ځایونو کې اختیارونه خلاص پریږدي، او د ملي نظارت عمل به د غوښتنلیک په نیټه یو شان نه شي. هغه څه چې ویل کیدی شي دا دي چې د اروپایی قانون د خالص هالنډي لوستلو لپاره ځای کوچنی کیږي. تر هغه چې د غوښتنلیک نیټې نه وي، Wwft په بشپړ ډول پلي کیدو ته دوام ورکوي. په عملي شرایطو کې هغه ساحې چې احتمال یې په هر سکتور کې کار ته اړتیا لري د مراجعینو د احتیاط طرزالعملونه، د ګټې اخیستنې ملکیت فایل، د داخلي پالیسۍ اسناد، د راپور ورکولو لاره، او هغه لاره چې د نظارت معلوماتو غوښتنې اداره کیږي.

د اطاعت چک لیست

د خطر ارزونه نیټه وساتئ او په ټاکل شویو وقفو کې یې بیاکتنه وکړئ. د هر مراجعینو لپاره ثبت کړئ چې ګټه اخیستونکی مالک څوک دی او دا څنګه تایید شوی، پشمول د هغه دلیل چې ایا قانوني فال بیک کارول شوی و. د سیاسي پلوه افشا شوي شخص او د بندیزونو لیستونو په وړاندې د ننوتلو په وخت او په ټاکل شویو وقفو کې سکرین وکړئ. د داخلي زیاتوالي لپاره یو ټاکلی نیټه وټاکئ ترڅو راپورونه پرته له کوم ځنډ څخه بهر شي، او د هغې په وړاندې اندازه وکړئ. هغه هدفي شاخصونه وساتئ چې ستاسو په کټګورۍ کې پلي کیږي چیرې چې هغه خلک چې تادیات اداره کوي کولی شي دوی وګوري. مراجعینو ته خبر مه ورکوئ چې راپور ورکړل شوی یا اراده لري، او هر ډول فسخ غیر جانبدار وساتئ. د مراجعینو او معاملو ریکارډونه د پنځو کلونو لپاره وساتئ. کارمندانو ته په دوره یي ډول روزنه ورکړئ، د خپل قضیې موادو په کارولو سره. د راپور نه ورکولو پریکړې تر شا ارزونه ثبت کړئ، او همدارنګه د راپور ورکولو پریکړې.

ډېرپېښې پوښتنې

ایا د €10,000 نغدي تادیه تل غیر معمولي ده؟ په اتوماتيک ډول نه. دا غیر معمولي ده، او باید راپور ورکړل شي، چیرې چې د نغدي تادیاتو لپاره د هدف شاخص ستاسو د ادارې کټګورۍ او اړونده معاملې ته پلي کیږي. د پلي کولو فرمان کې لیست شوي مسلکونو لپاره، په شمول د نوټریانو، محاسبینو، مالیې مشاورینو، د املاکو اجنټانو او د اړوند کټګورۍ کې د توکو پلورونکو، دا شاخص پلي کیږي، او راپور بیا تعقیب کیږي پرته لدې چې معامله څومره عادي ښکاري. ایا زه اړتیا لرم چې ډاډ ترلاسه کړم چې د راپور ورکولو دمخه د پیسو مینځل پیښیږي؟ نه. ازموینه دا ده چې ایا معامله د شاخصونو په معنی کې غیر معمولي ده، نه دا چې تاسو قانع یاست چې یو څه جرمي پیښ شوي. FIU-Nederland راپور تحلیل کوي او پریکړه کوي چې ایا معامله مشکوک اعلان کړي. ایا یو پیرودونکی زما شرکت د راپور لپاره مسؤل ګرځولی شي؟ د Wwft 20 ماده هغه اداره ساتي چې د راپور څخه رامینځته شوي زیان لپاره د مسؤلیت په وړاندې په ښه نیت راپور ورکوي، په دې شرط چې دا په معقول ډول فرض کړي چې دا د قانون سره سم عمل کوي. دا خوندیتوب د راپور او د هغې شرایطو سره تړاو لري نه د هغې شاوخوا هرڅه ته. ایا Wwft په وکیلانو باندې پلي کیږي؟ دا په قانون کې ټاکل شوي خدماتو په اړه پلي کیږي. د مراجعینو د قانوني موقف او استازیتوب ټاکل په جریان کې یا په تړاو کې د راپور ورکولو دندې څخه بهر راځي؛ په معامله کې د منځګړي په توګه عمل کول یا د یو جوړښت جوړول نه دي. قانوني مسلکي امتیاز یو جلا مفهوم دی او پخپله دا نه ټاکي چې آیا Wwft پلي کیږي. د اطاعت فایلونه باید څومره وخت وساتل شي؟ د معاملې څخه پنځه کاله وروسته یا د سوداګرۍ اړیکې پای ته رسیدو وروسته، د 33 مادې Wwft لاندې. د غیر معمولي او مشکوک معاملې ترمنځ څه توپیر دی؟ ادارې غیر معمولي معاملې راپور ورکوي. FIU-Nederland دوی تحلیل کوي، کولی شي معامله مشکوک اعلان کړي او معلومات د تحقیقاتي او امنیتي خدماتو لپاره چمتو کړي.

سرچینې

Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorere, wetten.overheid.nl (BWBR0024282)، په ځانګړې توګه مادې 1a، 2c، 2d، 3، 8، 16، 20، 23، 33 او 35 Wetboeks van 4. wetten.overheid.nl (BWBR0001854) Uitvoeringsbesluit Wwft 2018، د شاخصونو لیست، wetten.overheid.nl (BWBR0041193) مقررات (EU) 2024/1624، لارښود (EU) 602/Regulation (402) او 2024/1620، رسمي ژورنال 19 جون 2024 FIU-نیدرلینډ، fiu-nederland.nl د مالي چارو دفتر، bureauft.nlقانون د ۲۰۲۶ کال د اګست د ۲۳ نیټې پورې. د اروپايي قوانینو په اړه بیانونه چې له ۲۰۲۷ کال راهیسې پلي کیږي، د منل شوي دریځ په توګه بیانوي؛ ملي تطبیق لاهم روان دی. دا مقاله عمومي معلومات دي او د یوې ځانګړې قضیې لپاره قانوني مشوره نه جوړوي.